理财师与客户沟通需要设计进一步沟通计划,以判断客户需求,这一工作包括()。Ⅰ.了解客户当前的收入状况Ⅱ.判断客户的退休生活期望水准Ⅲ.推算客户退休第一年的生活成本Ⅳ.在一系列假定后经初步精算得出客户养老金需求总量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第1题
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第3题
第4题
A.客户的理财需求往往比较明确,理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
B.商业银行在为客户做理财规划时,只需要考虑客户理财的经济目标,没有必要关注其背后的精神追求
C.客户的经济目标是具体的,可用金钱来衡量的,理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础
E.客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的,这需要专业理财师在与客户接触沟通中,询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确
第5题
第7题
A.客户的风险承受能力
B.客户的资产负债状况
C.客户朋友的状况
D.客户的基本信息
E.客户的收入状况
第10题
A.重点跟踪,提供周到而专业的服务
B.作为重点培养的目标,与客户保持经常性的沟通
C.在服务过程中,不断了解客户特征和需求
D.重新安排购房计划并再联系
第11题
A.通过各渠道,先为客户展示几套房源,了解客户对房源的具体需求及各项条件的接受程度
B.根据客户接受状况判断客户在乎什么
C.根据客户在乎需求匹配房源,实际带客户看房
D.为客户对比所看房源,筛选客户相对中意的房源
E.客户纠结在几套房源中时,要再次对比优缺点,找到客户最在乎的是什么—这是锁定房源的关键
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