题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

理财师与客户沟通首先需要明确目的和拟订内容，对客户的财务信息、风险认识以及财务决定能力等进行了解，了解的具体内容包括（）。Ⅰ.客户的基本信息，如性别、年龄、家庭情况、性格特征、风险偏好等Ⅱ.客户当前的收入状况，包括当期分配（工资收入及其他报酬）和延期分配（参加基本养老保险情况和参加企业补充养老保险计划情况，个人拥有的股权、期权等）Ⅲ.客户的自有财产，如个人财产与储蓄

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

如搜索结果不匹配，请联系老师获取答案

您可能会需要：

重置密码查看订单联系客服

安装上学吧APP，拍照搜题省时又省心！

更多“理财师与客户沟通首先需要明确目的和拟订内容，对客户的财务信息…”相关的问题

第1题

下列关于客户信息的说法错误的是（）

A.财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排

B.基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据

C.人生目标按时间长短可以分为短、中、长期的理财目标

D.工作单位与职务属于客户信息中的基本信息

点击查看答案

第2题

关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有（）

A.客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解

B.商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求

C.客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现

D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础

E.客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的，这需要专业理财师在与客户接触沟通中，询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确

点击查看答案

第3题

理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括（）

A.资产负债结构分析

B.投资组合分析

C.收入结构分析

D.支出结构分析

点击查看答案

第4题

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应当首先调查了解（）评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字

A.客户的财务状况

B.投资经验

C.投资目的

D.相关风险的认知

E.兴趣爱好

点击查看答案

第5题

客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列不属于财务信息的有（）

A.客户当前的收支状况

B.客户的财务安排

C.客户的风险承受能力

D.客户收入的未来趋势

点击查看答案

第6题

关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）

A.可接受的风险水平由金融理财师来决定

B.对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正

C.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益

D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

点击查看答案

第7题

开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机（）

A．正确

B．错误

此题为判断题(对，错)。

点击查看答案

第8题

客户身份识别，指了解客户本人的真实身份，包括了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人，以及了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途等（)

点击查看答案

第9题

客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（）。 Ⅰ.客户当前的收支状况 Ⅱ.客户的社会地位 Ⅲ.客户的年龄 Ⅳ.客户的投资偏好 Ⅴ.客户的风险承受能力

A.Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ

B.Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ

C.Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ

D.Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

点击查看答案

第10题

理财师需要更多地了解客户，尽可能了解客户的家庭财务状况和需求，要学习如何有技巧地通过提问来引导客户（）

A．正确

B．错误

此题为判断题(对，错)。

点击查看答案

第11题

对客户家庭信息进行整理后，接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节，主要的分析内容包括（）

A.资产负债结构分析

B.收入结构分析

C.支出结构分析

D.资产结构现状分析

E.储蓄结构分析

点击查看答案

热门考试全部 >

2022年威海市专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年绵阳市专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年宜宾市专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年潍坊市专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年浙江省专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年河南省执业药师继续教育公需科目考试试题及答案 2022年自贡市专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年陕西省专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年江西省专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年吉林省专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案

相关试卷全部 >

2024年北京建筑三类人员《专职安全生产管理人员（C3证）》模拟卷（十）2024年北京建筑三类人员《专职安全生产管理人员（C3证）》模拟卷（九）2024年北京建筑三类人员《专职安全生产管理人员（C3证）》模拟卷（八）2024年北京建筑三类人员《专职安全生产管理人员（C3证）》模拟卷（七）2024年北京建筑三类人员《专职安全生产管理人员（C3证）》模拟卷（六）2024年北京建筑三类人员《专职安全生产管理人员（C3证）》模拟卷（五）2024年北京建筑三类人员《专职安全生产管理人员（C3证）》模拟卷（四）2024年北京建筑三类人员《专职安全生产管理人员（C3证）》模拟卷（三）2024年北京建筑三类人员《专职安全生产管理人员（C3证）》模拟卷（二）2024年北京建筑三类人员《专职安全生产管理人员（C3证）》模拟卷（一）

谢谢您的反馈

您认为本题答案有误，我们将认真、仔细核查，
如果您知道正确答案，欢迎您来纠错

开始纠错>>>

警告：系统检测到您的账号存在安全风险

为了保护您的账号安全，请在“上学吧”公众号进行验证，点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证，验证成功后方可继续查看答案！

微信搜一搜

上学吧

点击打开微信

警告：系统检测到您的账号存在安全风险

抱歉，您的账号因涉嫌违反上学吧购买须知被冻结。您可在“上学吧”微信公众号中的“官网服务”-“账号解封申请”申请解封，或联系客服。

微信搜一搜

上学吧

点击打开微信