发现商户出现哪些风险情况,各行社应当立即通知商户停止交易,并收回机具?()
A.发生伪冒交易
B. 商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡,假冒本商户交易
C. 已被其他卡组织认定为高风险商户
D. 因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查
A.发生伪冒交易
B. 商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡,假冒本商户交易
C. 已被其他卡组织认定为高风险商户
D. 因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查
第1题
B、多次无故拒绝受理银联卡,经指证拒不改正的;屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的;多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的;多次擅自移机的,及移机从事违法、欺诈活动的
C、因商户其他原因导致收单风险增大的;三个月未发生有效消费交易的
D、出租或者出卖终端设备的
第4题
A.POS储存有银行卡的交易数据,属于保密设备,商户应妥善保管。
B.POS设备必须原件配套使用,非指定人员(如装机银行或装机专业公司的工作人员)不得对POS设备进行任何检测,私自拆修、改装和更换部件。
C.对于主动上门要警惕,除要求检验其身份证明外,还应致电装机银行或公司进行核实。
D.商户应注意保证POS机封条完好,如封条出现自然磨损,商户应通知装机银行或公司进行检查、更换。
E.要求对POS机具进行检修维护的人员,收银员应提高警惕。
第5题
A. 收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
B. 收单行认定商户确实存在风险,但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
C. 收单行认定为正常商户,但总行后续监控发现商户存在较大风险的
D. 总行认定存在较大风险,须立即关闭的
第6题
A.严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准
B.在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户
C.周密设计与特约商户的合作协议,明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务
D.切实做好特约商户的风险教育和技能培训,提高其防范欺诈的主动性和能力
E.加强特约商户对现场检查和非现场监控,注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况,及时发现并制止相关违法违规行为
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