题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

资产配置的流程不包括（）

A.了解客户的基本信息

B.根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好

C.决定不同资产类型上投资的比例

D.根据客户的具体资产配置要求，在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合

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第1题

投资规划方案制定的步骤不包括（）

A.首先要了解客户的财务状况和理财需求

B.明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好

C.根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合

D.投资规划方案的不定期评估和调整

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第2题

投资规划方案制定的步骤包括（）

A．理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求

B．明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好

C．收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题

D．根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合

E．投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估

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第3题

优化资产负债区域结构时，区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（）

A.利润目标、风险偏好和市场预期

B.区域信贷资产风险收益属性

C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况

D.银行区域市场竞争地位

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第4题

关于战略性资产配置，以下说法错误的是（）

A.战略性资产配置确定各大类资产比重，重在长期回报

B.战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力对资产作出的规划和安排

C.战略性资产配置反映投资者的长期投资目标与政策

D.战略性资产配置主要关注投资者的收益目标，而非风险

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第5题

理财师与客户沟通首先需要明确目的和拟订内容，对客户的财务信息、风险认识以及财务决定能力等进行了解，了解的具体内容包括（）。Ⅰ.客户的基本信息，如性别、年龄、家庭情况、性格特征、风险偏好等Ⅱ.客户当前的收入状况，包括当期分配（工资收入及其他报酬）和延期分配（参加基本养老保险情况和参加企业补充养老保险计划情况，个人拥有的股权、期权等）Ⅲ.客户的自有财产，如个人财产与储蓄

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第6题

证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，应当了解的客户信息包括（）。Ⅰ．客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息Ⅱ．财务状况Ⅲ．投资知识、投资经验Ⅳ．投资目标、风险偏好

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

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第7题

战术性资产配置与战略性配置的不同体现在（）。Ⅰ．对投资者的风险承受不同Ⅱ．对投资者的风险偏好认识不同Ⅲ．对投资者的风险偏好假设不同Ⅳ．对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第8题

加油站客户管理首先要对客户的基本信息进行收集，建立（)，然后根据一定的标准和客户重要程度将客户划分为ABCD等级别，根据客户情况采取不同的维护策略。

A.购买量

B.需求偏好

C.信用状况

D.客户数据库

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第9题

设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求，以应对死亡率风险。这就涉及多种金融工具和多方面知识，一般情况下其具体实施步骤为（）。Ⅰ.发现客户，即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力Ⅱ.评估资产，即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况，并为其作资产状况评估Ⅲ.估算赤字，即根据客户退休生活目标，测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第10题

岗位职责中，根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的（)，推荐合适的财富管理产品。

A.理财计划方案

B.工程造价咨询

C.财富管理顾问服务

D.账户管理服务

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