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[主观题]

客户已要求办理退保,但表示又不退了,处理规则:(需要校验原电话,若客户原电话不再使用的情况下,记录疑难工单)()

A.前期退保工单未结案:原工单催办(催办内容为不进行退保操作)

B.前期退保工单已结案:登记疑难工单

C.二次来电不退保,第三次来电又要退保,重新登记退保工单(无需考虑原工单是否结案)

D.之前工单未结案,但是超出一个月的处理时效,再次来电反馈不退了,可下发疑难工单,下发到保费部电话服务处

E.若客户申请退保,工单流转后机构给出处理结果为:劝阻成功,若客户再次来电要求继续退保,这种情况下,需重新登记退保工单,不考虑原工单是否结案

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第1题

电销客户已办理退保,但钱一直未到账,怎么处理()

A.原工单已结案,保单已终止,无转账记录且原账号已不再使用:登记疑难工单犹豫期外退保流转保费部

B.原工单已结案,保单已终止,无转账记录且原账号已不再使用:登记疑难工单犹豫期内退保流转电销中心

C.显示划账失败:询问客户原账户是否使用,如不再使用登记疑难工单统一流转电销中心,其他原因转账失败,原工单反馈

D.显示划账成功但客户强烈表示未收到,登记疑难工单,犹豫期内退保流转电销中心;犹豫期外退保流转保费部

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第2题

以下情况可以选择“退保需核实”回访结果的是()

A.回访问卷未完成,但客户表示已提交退保资料

B.客户表达准备去退保,且不配合继续回访

C.投保人家人表示投保人已办理退保

D.已完成所有回访问题确认,客户对保险期间回访问题不了解,结束语时客户表示已提交退保资料办理退保

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第3题

以下情况可以选择“退保需核实”回访结果的是()

A.核心系统中显示保单为生效状态,但客户表示已提交退保资料且不配合继续回访

B.投保人表示准备退保

C.投保人家人表示投保人已办理退保

D.已完成所有回访问题确认,客户对保险期间回访问题不了解,结束语时客户表示已提交退保资料办理退保

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第4题

以下情况可以选择“退保需核实”回访结果的是()

A.核心系统中显示保单为生效状态,但客户表示已提交退保资料

B.客户表达准备去退保,且不配合继续回访

C.投保人家人表示投保人已办理退保

D.已完成所有回访问题确认,客户对保险期间回访问题不了解,结束语时客户表示已提交退保资料办理退保

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第5题

客户通过微信办理退保,但审核未通过,现表示已将退保资料交至分公司办理。柜面在收到客户资料后为客户办理退保保全,等保全确认后在工单中备注处理结果:已收到客户退保资料,且已为客户办理退保,请结案,此流程正确()
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第6题

投保人女儿致电表示投保人要办理退保手续,但本人无法办理,且投保人与被保险人(妻子)已离婚,无法提供关系证明,现仅有投保人和其女儿在同一户口簿中,现客户在上海地区该手续可以由谁代办()

A.被保险人

B.投保人女儿

C.保单业务员

D.任意人

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第7题

电销保单之前已办理犹豫期退保,现在已经超过犹豫期,客户不接受损失怎么处理()

A.退保预警-工单内容中备注:客户要求全额退保或客户要求按犹豫期内退保处理

B.表示出投诉倾向,安抚客户情绪登记投诉工单流转

C.原工单反馈备注:客户要求全额退保或客户要求按犹豫期内退保处理

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第8题

客户按月交费,目前已交了13期保费,客户表示对扣费不满要求退还一期保费,应如何处理()

A.在线周年不续保

B.有退保倾向

C.超13期有退保倾向

D.退保劝阻-周年不续保

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第9题

如回访时客户表示已经退保了,需要查询统一视图,如合同已终止,不继续回访,线下沟通处理,如正常有效需收集办理时间、地点、人物;记录咨询回访类服务单,备注清楚,线下沟通()
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第10题

客户当期保费被扣坚持要求退还,针对此类会办应该怎么处理()

A.若数据未回盘,建议客户尽快到柜面办理退保

B.若数据已回盘,与客户解释退保按照现金价值退还

C.告知客户无法处理,可以寻求其他渠道

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第11题

办理退保业务的处理规则,以下说法正确的是()

A.已领取过重大疾病保险金或已开始领取养老年金的保险合同可办理退保

B.主险合同退保,其所附的附加险应同时退保。主险与专用附加险一同投保的,投保人可以在要求解除主险合同的同时要求解除附加险合同,但投保人不得单独要求解除专用附加险

C.合同组中若保险合同上载明的险种全部退保,本公司须收回原保险合同,加盖注销章。部分险种退保处理后,无需收回保险合同,但应出具批单进行说明

D.办理退保时保险合同已遗失的,须由投保人本人亲自申请,并同时办理挂失手续。本公司不再补发保险合同,不收取工本费

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