下列关于合规管理的说法中，错误的是（）

A. 合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则

B. 合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险

C. 合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作

D. 合规人人有责，合规应当从基层做起

A．合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

B．商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

C．商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位

D．商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

A．合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

B．分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任

C．全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责

D．合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告

A. 合规管理是专业部门专业人员的工作

B. 合规管理是最具基础性的一项管理活动，内审等其他管控手段都需要转化为商业银行内部具体的规则或制度，才能落地实施

C. 合规管理最具全员性，贯穿商业银行经营管理的全过程

D. 合规管理是审计的重要内容和监督对象

下列关于合规投诉处理说法错误的是()。

A、正确处理投诉，是合规管理中的重要项目

B、合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C、随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D、大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。

A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则

B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能

C.全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工

D.强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言.具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价

A.建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施

B.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，提高全体员工的合规意识

C.董事会应贯彻执行合规政策，高管层应监督合规政策的有效实施，使合规缺陷得到及时有效的解决

D.建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括：对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制度、诚信举报制度

E.合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育

A．不为违反联合国制裁措施的交易提供金融服务

B．不与中国gongan部制裁名单上的人员发生任何业务往来

C．除特殊情况外.不得续作涉及伊朗.朝鲜的跨境汇款业务

D．可以通过修改.删除报文中涉及制裁的信息.帮助客户规避制裁

下列关于合规管理的意义说法错误的是()。

A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险

B、减少违规处罚导致的损失

C、减少声誉风险导致的潜在损失

D、减少基金持有人的损失

A．合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育

B．建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括:对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制度、诚信举报制度

C．董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，提高全体员工的合规意识

D．董事会应贯彻执行合规政策，高管层应监督合规政策的有效实施，使合规缺陷得到及时有效的解决

E．建立合规案处理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施