各银行业金融机构和支付机构要根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号要求，以“”为基础，切实履行客户身份识别义务，在严把账户开立“关卡”的同时要杜绝存量账户中的假名、冒名现象

B．有组织同时或分批开户

C．开户理由不合理

D．开立业务与客户身份不相符

此题为判断题(对，错)。

B．开户理由不合理

C．开立业务与客户身份不相符

D．有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

B．《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》

C．《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》

D．《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》

E．《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》

F．-

G．-

H．-

A. 金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算帐户的，由中国人民银行给予警告，并处以3万元以下罚款

B. 上述情况下，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

C. 金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算帐户，协助进行洗钱活动的，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任

D. 金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款帐户

B．根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，合理核定存款人单位银行结算账户网银限额。对于存在异常情形的，初期原则上不开通非柜面业务

C．发现企业账户异常情况的要及时查明原因，视情况采取适当控制措施，及时阻断风险。鼓励采用人脸识别等技术，对账户及交易异常的进一步核实法人身份，防范买卖账户行为

D．出现账户异常情况或风险事件的，银行要及时处置并立即报告人民银行及其分支机构；发现账户违法行为可疑线索的，及时向工安机关报案

B．短期内资金分散转入后集中转出.交易金额、频率、流向等存在异常的

C．历史资金往来流量较小的账户突然有大额资金流入.短期内出现大量资金收付的

D．法人.其他组织短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款，或者自然人账户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的

E．以个人名义开立账户.大量资金转入后短期内转到他人账户的

F．在某一银行业金融机构网点或特定区域银行业金融机构网点.短期内集中开户，存入资金并集中转出的

B．大额

C．重要

D．可疑

B．由中介机构或非企业人员代办开立账户的企业

C．有账户开立后，发生大额资金收付，但长期不与银行对账的企业

D．其他账户交易特征符合反洗钱法律法规规定的“可疑交易”特征或“大额交易”发现可疑特征的企业

E．出现过伪造、变造证明文件开立账户，利用开立账户逃废银行债务，出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户等银行结算账户制度禁止行为的企业

F．开立基本存款账户后短期内大量、频繁地进行提现，且账户不留余额或只留少量余额的企业

B．对多人使用同一联系电话号码无法证明合理性的应当对相关银行账户暂停非柜面业务

C．经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”的银行应当暂停账户非柜面业务

D．经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位或个人5年内暂停其银行账户非柜面业务

E．对于列入可疑交易的账户经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的银行应当暂停账户非柜面业务