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[主观题]

根据《广东华兴银行企业银行结算账户管理办法》,开户网点应对企业银行结算账户实施全生命周期管理,重点关注以下企业账户的使用情况并对其进行预警监测()

A.未经银行营销,自然开立且收付大额款项账户的企业

B.由中介机构或非企业人员代办开立账户的企业

C.有账户开立后,发生大额资金收付,但长期不与银行对账的企业

D.其他账户交易特征符合反洗钱法律法规规定的“可疑交易”特征或“大额交易”发现可疑特征的企业

E.出现过伪造、变造证明文件开立账户,利用开立账户逃废银行债务,出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户等银行结算账户制度禁止行为的企业

F.开立基本存款账户后短期内大量、频繁地进行提现,且账户不留余额或只留少量余额的企业

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第1题

A.经办人身份信息存在疑义,发现联网核查的人像与本人存在差异,要求出示辅助证件,企业和经办人拒绝出示

B.该公司要求公司员工来我行开立银行卡用于代发工资用途

C.单位在电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的“涉案账户”名单之列

D.单位在国家企业信用信息公示系统的“严重违法失信企业名单”之列

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第2题

此题为判断题(对,错)。

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第3题

此题为判断题(对,错)。

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第4题

存款人撤销银行结算账户,必须与开户银行核对银行结算账户存款余额,交回(),银行核对无误后方可办理销户手续。

A. 企业法人营业执照

B. 组织机构代码证

C. 各种重要空白票据及结算凭证

D. 开户许可证

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