对公理财产品应由具备理财业务从业资格的人员营销,一般产品销售人员不得()
A.办理一般产品业务
B.将客户移交对公理财业务人员
C.向客户提供理财投资咨询顾问意见
D.向客户销售理财产品
A.办理一般产品业务
B.将客户移交对公理财业务人员
C.向客户提供理财投资咨询顾问意见
D.向客户销售理财产品
第1题
A.专业胜任原则
B.勤勉尽职原则
C.诚实守信原则
D.公平对待客户原则
第2题
A.具备监管部门要求的行业资格
B.具备相应的学历水平和工作经验
C.对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
D.掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特征,对有关理财产品市场有所认识和理解
E.遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
第3题
A.具备监管部门要求的行业资格
B.对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分的了解和认识
C.具备相应的学历水平和工作经验
D.掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性.对有 关理财产品市场有所认识和理解
E.遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
第4题
A.禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
C.对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户,无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认
D.一般而言,商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估
E.销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上,客观评估客户的风险承受能力,向客户提供合适的产品
第6题
A.销售投资性产品的业务人员
B.销售理财计划的业务人员
C.一般性业务咨询人员
D.为客户提供投资建议的业务人员
E.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员
第8题
B.违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
C.挪用客户交易资金或理财产品
D.擅自更改客户交易指令
第10题
A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
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