反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）

反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同：

A.形式不同

B.客体不同

C.对象不同

D.目的不同

E.结果不同 答案或答案要点及评分标准：BCDE

A．20、50

B．50、100

C．10、50

D．10、20

对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款：

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

D.违反保密规定，泄露有关信息的

E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

A、业务部门承担洗钱风险管理的直接责任

B、在聘用员工前，应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查

C、应当有效识别高风险业务(含产品、服务)，并对其进行定期评估、动态调整。

D、应当通过内部审计开展洗钱风险管理的审计评价，检查和评价洗钱风险管理的合规性和有效性，确保各项业务自身管理与其洗钱风险管理工作相匹配，反洗钱内部控制有效。

反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同?

A.性质不同

B.主体不同

C.对象不同

D.启动程序不同

E.采取措施不同

A、外在形式不同

B、调查权来源不同

C、责任归属不同

D、目的不同

E、客体不同

恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。()

A、资金来源

B、获取非法收益的目的

C、转移资金的手段

D、以上都不对

《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》(银发(2012)178号)对以下哪些方面进行了规定()

A.强调反洗钱是金融机构全员性义务

B.金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题

C.完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动

D.要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系

反洗钱报告机构存在()的，中国反洗钱监测分析中心将通报中国人民银行反洗钱局。

A、报告机构每一自然年度内累计申请逾期纠删大额交易笔数超过1万笔(含)

B、报告机构每一自然年度内累计申请逾期纠错可疑交易报告份数超过1000份(含)

C、报告机构每一自然年度内累计申请逾期纠删大额交易笔数或可疑交易报告份数超过该机构上一年度报告总量的1%(含)。

D、错误数据对分析结果或移送线索产生误导，进而对线索使用机构调查、立案等后续工作造成负面影响。

各级机构反洗钱领导小组每年应召开不少于()会议，通报反洗钱情况，研究落实有关工作要求，解决存在的突出问题和难点问题，协调和推动本机构开展反洗钱工作。

A.一次

B.两次

C.三次

D.四次