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[多选题]

以下哪些情况投保人还应对投保声明进行签名确认()

A.趸交保费超过投保人家庭年收入的4倍

B.年(月)期交保费超过投保人家庭年收入的20%

C.保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过60

D.保费额度大于或等于投保人保费预算的150%等情况的

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第1题

邮储银行的储蓄国债业务不能面向哪些客户销售?( )

A、公司客户

B、个人客户

C、高净值

D、所有客户

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第2题

理财类业务包括哪些业务?( )

A、人民币理财业务

B、代销国债业务

C、代销公募基金业务

D、证券投资业务

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第3题

以下不属于PR2级理财产品的风险特征是?( )

A、谨慎型,理财资金投向低风险、低收益的投资品种

B、稳健型,资金投向低风险、低收益的投资品

C、平衡型,资金投向风险收益适中与高风险投资品的组合

D、进取型,资金投向较高风险、较高收益的投资品、

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第4题

以下哪项是录音录像过程中的相关要求( )

A、销售人员可以不用事先告知客户录音录像的相关事项,直接进行录音录像

B、销售人员对消费者履行告知义务,在征得消费者同意后进行录音录像,若消费者不同意则不得继续销售

C、销售人员向消费者出示本人相关信息及销售资格后,进入营销推介环节、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节

D、录音录像完毕后,销售人员须及时回放检查,确保影音资料清晰、完整、连贯。对不符合要求的无需请消费者配合进行重录。

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第5题

以下哪些是新保承保交易做当日取消处理的内容( )

A、投保人须持本人有效身份证件到原投保营业机构办理

B、交易成功后,保费资金实时退回投保人原缴费账户

C、普通柜员收回投保成功时交给投保人的全部凭证(投保单、保单和通用凭证等),加盖作废章戳

D、普通柜员审核投保人交回单证无误后,在系统中录入信息,经营业主管授权后办理。打印通用凭证(一式两联),交投保人签字,银行联上交营业主管,客户联投保人留存

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第6题

销售健康保险产品,须说明保险合同观察期的起算时间及对投保人权益的影响、( )等

A、合同指定医疗机构

B、续保条件

C、医疗费用补偿原则

D、缴费金额

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第7题

依据投资对象可以将基金分为哪些?( )

A、股票基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、混合基金

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第8题

营业机构在销售过程中须注重消费者体验,在销售过程中应用统一标准的服务话术,话术中至少应包括( )、产品匹配度等内容,真实、全面反映产品的性质和特征.

A、产品类型

B、发行机构

C、风险等级

D、收益类型

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第9题

邮储银行在实施理财类产品投资者适当性的过程中遵循以下哪些指导原则?( )

A、投资人利益优先原则

B、全面性原则

C、主观性原则

D、及时性原则

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第10题

投保人所提供的证件是否为本人有效证件,有效证件包括( )、( )、( )和( )等保险公司认可的证件

A、身份证

B、护照

C、军官证

D、户口本

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