题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（)

A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付

B.将1000美元现钞结汇

C.张三转账18万到李四账户

D.开立理财专户

E.提取现金6万元

如搜索结果不匹配，请联系老师获取答案

您可能会需要：

重置密码查看订单联系客服

安装上学吧APP，拍照搜题省时又省心！

更多“商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的…”相关的问题

第1题

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，你单位应报送以下可疑交易()。

A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

C、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入

D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

点击查看答案

第2题

下列哪些是洗钱的方式()

A、通过地下钱庄，实行犯罪所得的跨境转移

B、通过购买彩票进行洗钱

C、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”

D、利用别人的账户提现，切断洗钱线索

点击查看答案

第3题

对高风险客户，柜台经办人员可在开立账户前或开立账户后的合理时间内对客户提供的身份证件及其它住处的真实性，可采取以下几种措施进行核实。()

A、从客户处要求独立可靠文件

B、回访或实地查访客户

C、向居民身份证件管理机关、企业登记机关或海关等有权机关进行核实

D、查询客户信用记录档案

E、其他可依法采取的措施

点击查看答案

第4题

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对外商投资企业的()行为，金融机构应当密切关注并作为可疑交易报告。

A、以外币现金方式进行投资，与其生产经营支付需求不符

B、在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符

C、外方投入资本金数额超过批准金额

D、外方借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入

点击查看答案

第5题

《金融机构反洗钱规定》适用对象包括(但不限于)()

A、商业银行

B、期货经纪公司

C、汽车金融公司

D、从事汇兑业务、支付清算业务的机构

点击查看答案

第6题

金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送以下反洗钱信息资料()

A、反洗钱统计报表

B、信息资料

C、交易数据

D、工作报告

E、内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容

点击查看答案

第7题

金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：()

A、客户的特点或者账户的属性

B、信用等级

C、地域

D、业务

E、行业

点击查看答案

第8题

对高风险客户除需了解客户身份外，还应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别，并附加了解以下信息：()

A、客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途(处理事务)和预期往来对象

B、自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况

C、客户的财富或资金的来源、资金用途

D、客户的家庭背景及家庭成员情况

E、当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息

点击查看答案

第9题

金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送以下资料()

A、反洗钱统计报表

B、信息资料

C、会计报表

D、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

点击查看答案

第10题

以下交易行为，具有可疑交易特征的有：()

A、短期内资金集中转入，分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的

B、短期内资金分散转入，集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的

C、外贸型企业，经常存入境外开立的旅行支票或外币汇票存款

D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

点击查看答案

热门考试全部 >

2022年威海市专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年绵阳市专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年宜宾市专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年潍坊市专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年浙江省专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年河南省执业药师继续教育公需科目考试试题及答案 2022年自贡市专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年陕西省专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年江西省专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案 2022年吉林省专业技术人员继续教育公需科目考试试题及答案

相关试卷全部 >

2024年电工高级技师（一级）理论考试模拟试卷（十）2024年电工高级技师（一级）理论考试模拟试卷（九）2024年电工高级技师（一级）理论考试模拟试卷（八）2024年电工高级技师（一级）理论考试模拟试卷（七）2024年电工高级技师（一级）理论考试模拟试卷（六）2024年电工高级技师（一级）理论考试模拟试卷（五）2024年电工高级技师（一级）理论考试模拟试卷（四）2024年电工高级技师（一级）理论考试模拟试卷（三）2024年电工高级技师（一级）理论考试模拟试卷（二）2024年电工高级技师（一级）理论考试模拟试卷（一）

谢谢您的反馈

您认为本题答案有误，我们将认真、仔细核查，
如果您知道正确答案，欢迎您来纠错

开始纠错>>>

警告：系统检测到您的账号存在安全风险

为了保护您的账号安全，请在“上学吧”公众号进行验证，点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证，验证成功后方可继续查看答案！

微信搜一搜

上学吧

点击打开微信

警告：系统检测到您的账号存在安全风险

抱歉，您的账号因涉嫌违反上学吧购买须知被冻结。您可在“上学吧”微信公众号中的“官网服务”-“账号解封申请”申请解封，或联系客服。

微信搜一搜

上学吧

点击打开微信