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[多选题]

根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定,银行的合规特指遵守()。

A.法律

B.法规

C.监管规则

D.自律规则

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第1题

《商业银行合规风险管理指引》适用于在中华人民共和国境内设立的( )。

A、中资商业银行

B、外资独资银行

C、中外合资银行

D、外国银行分行

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第2题

目前,我国消费者权益的保护主要有( )的保护。

A、国家机关

B、大众传播媒体

C、消费者组织

D、银行业金融机构

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第3题

金融消费者享有的权利有( )。

A、知情权

B、公平交易权

C、自由选择权

D、安全权

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第4题

货币的职能是货币本质的具体体现,包括( )。

A、价值尺度

B、流通手段

C、贮藏手段

D、增值手段

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第5题

下列哪些情形,债务人可以将标的物提存?( )。

A、债权人遇到短暂的财务困境

B、债权人无正当理由拒绝受领

C、债权人下落不明

D、债权人死亡未确定继承人或者丧失民事行为能力未确定监护人

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第6题

下列风险类型中属于市场风险的有( )。

A、汇率变动使银行资产发生损失

B、银行流动性不足而发生挤兑

C、银行股价表现差而使其公众形象不佳

D、利率变动使银行资产发生损失

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第7题

董事会应履行合规管理职责,其中包括( )。

A、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施

B、任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性

C、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

D、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

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第8题

银行内部控制的流程包括( )。

A、内部控制环境

B、风险识别与评估

C、内部控制措施

D、信息交流与反馈

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第9题

商业银行的合规政策至少应包括( )。

A、合规管理部门的功能和职责

B、合规管理部门的权限,包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等

C、合规负责人的合规管理职责

D、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

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第10题

客户投诉档案分为电子和纸质两种,电子档案包括( )。

A、电子邮件

B、电话录音

C、微信聊天记录

D、录入管理系统信息等

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