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[多选题]

商业银行的合规政策至少应包括()。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限,包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等

C.合规负责人的合规管理职责

D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

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第1题

客户投诉档案分为电子和纸质两种,电子档案包括( )。

A、电子邮件

B、电话录音

C、微信聊天记录

D、录入管理系统信息等

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第2题

以下属于非银行金融机构核心业务的是( )。

A、证券公司、投行业务

B、保险公司、保险业务

C、资产管理公司、不良资产处置

D、财务公司、相当企业集团内部的准银行

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第3题

根据我国现行法律规定,下列属于借款人权利的有( )。

A、有权拒绝借款合同以外的附加条件

B、贷款用途不受限制

C、可以自主向主办银行或者其他银行的经办机构申请贷款并依条件取得贷款

D、有权按合同约定提取和使用全部贷款

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第4题

发展绿色金融对带来社会效益的说法正确的是( )。

A、提高社会物质生产各部门对生态和经济协调发展的认识水平

B、增加了就业水平,提高人们物质生活水平

C、改变了环境友好项目融资难的窘况

D、改变企业家以往无视社会平衡发展的错误观念

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第5题

发展绿色金融带来的经济效益从微观上看,在绿色金融引导的信贷资金的利益驱动下,生产厂商和服务企业根据( ),追求在不同项目下的利润最大化。

A、自身信息的优势

B、生态环境保护产业

C、技术的优势

D、降低资源和能源消耗

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第6题

普通股与优先股是两种不同的股票,下列关于这两种股票说法正确的有( )。

A、普通股是最普通、最重要的股票种类

B、普通股的红利随公司盈利的多少而增减

C、优先股的股东一般没有参与公司决策的表决权

D、优先股的股息与公司的盈利状况无关

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第7题

商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊( )业务的特殊企业。

A、独立性

B、公众性

C、服务性

D、盈利性

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第8题

以下关于战略风险正确的是( )。

A、商业银行追求短期商业目的

B、商业银行追求长期发展目标

C、不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险

D、商业银行战略目标缺乏整体兼容性

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第9题

金融创新的作用包括( )。

A、提高金融市场的运作效率

B、提高金融机构的运作效率

C、增强金融机构的服务功能

D、推动金融深化

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第10题

关于抵押合同,以下说法正确的是( )。

A、当事人应当采取书面形式订立抵押合同

B、抵押合同包括担保的范围

C、抵押合同成立与抵押权设立可以分离,抵押合同可以先生效

D、以正在建造的建筑物抵押的,抵押权自抵押登记时设立

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