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[主观题]

下列()不属于《中国邮政储蓄银行制度管理办法(2017年修订版)》中规定的制度。

A、转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及分行转发总行制度的发文

B、各级机构内设职能部门为加强内部管理而制定的效力仅及于部门自身的内部规定

C、各级机构制定的无强制约束力,仅为提示、指导或者倡导性质的文件,如“风险提示”“意见”“指导意见”

D、上级行就具体事项对个别下级行提出工作要求、对于具体请示给予答复和回复,以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文,如“方案”“批复”“会议纪要”“通报”

E、党、团、工会等组织或团体制定的规范性文件

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第1题

流动风险管理体系应当包括以下基本要素()。

A、有效的流动性风险管理治理结构

B、完善的流动性风险管理策略、政策和程序

C、有效的流动性风险识别、计量、监测和控制

D、完备的管理信息系统

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第2题

我行服务收费行为应当在公开、公平、诚实、信用的前提下,遵循()的原则。

A、依法合规

B、平等自愿

C、自费分离

D、质价相符

E、明码标价

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第3题

“营业主管”是指负责营业网点()等职责的专业人员。

A、日常营运管理

B、现场风险管理

C、人员管理

D、内控合规管理

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第4题

什么是“三违反”?()

A、违反金融法律

B、违反监管规则

C、违反内部规章

D、违反相关制度

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第5题

内部控制是商业银行()参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。

A、董事会

B、监事会

C、高级管理层

D、全体员工

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第6题

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号),金融机构应当做到每只资产管理产品的资金(),不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。

A、单独管理

B、单独交易

C、单独建账

D、单独核算

E、单独保存

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第7题

以下属于员工行为十条禁令的有()?

A、严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷等活动

B、严禁员工在营业期间使用本人工号为自己办理业务

C、严禁伪造、擅自印制、套用重要空白凭证

D、严禁挪用、盗取银行或客户资金,严禁空存空取、空缴空拨,严禁以个人账户过渡银行或客户资金

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第8题

商业银行应建立健全同业业务授信管理政策,由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信,不得进行多头授信,不得办理()的同业业务。

A、无授信额度

B、有授信额度

C、超授信额度

D、授信额度充足

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第9题

自2016年6月1日起,各银行业金融机构、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台连接,实现对涉案账户的()功能。

A、紧急止付

B、快速冻结

C、信息共享

D、快速查询

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第10题

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,金融机构应当报告下列大额交易()。

A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转

C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转

D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转

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