收单业务跨行交易资金清算以 确认的数据为准,清算日期以中国银联系统日期为准。()
A.发卡机构
B.中国银联
C.收单机构
D.商户
A.发卡机构
B.中国银联
C.收单机构
D.商户
第1题
利用查询、冻结、扣划业务操作环节作案,主要风险表现是下列哪一个?( )
A.资金扣划转账
B.执法文书公函
C.执法人员身份
D.内部与外部人员合伙
第2题
,是银行有条件地承担一定经济责任的契约文件。( )
A.银行保证书
B.签约文件
C.保证合同
D.履约保函
第3题
印章刻制的风险防控措施是哪一个?( )
A.生产厂家的选择
B.印章质量的刻制
C.印章刻制、审批手续的管理
D.建立印章集中统一申请、刻制制度
第4题
自身素质、业务技能和 方式不当影响而形成的风险。( )
A. 贷款管理
B. 贷款操作
C. 贷款审查
D. 贷款调查
第5题
贷款“三个办法”均强调加强 ,有助于提升信贷管理质量。( )
A.贷前管理
B.贷后管理
C. 贷时审查
第6题
公司治理结构是一种据以对工商公司进行 和 的体系。( )
A.管理 控制
B.发展 完善
C.保护 控制
D.管理 发展
第7题
集团客户授信失控,套取信用社资金。( )
A. 多头开户、多头贷款
B. 跨地区贷款、垒大户贷款
C. 集中借贷、分级借贷
第8题
柜员尾箱核对的风险防控措施是( )
A.库存现金清点,账账、账款相符。
B.抵(质)押物权证,账账、账实相符。
C.严格按柜员尾箱程序调缴现金,保证账账、账款相符。
D.杜绝用白条、发票、股金证、应收账款等抵库行为。
第10题
下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点( )
A 抹账与冲账的真实性
B 信用社工作人员通过抹账套取重空,伺机作案
C授权复核
D修改密码
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