评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信,导致借款人 、 、相互担保,造成对关联企业、
A. 多头开户、多头贷款
B. 跨地区贷款、垒大户贷款
C. 集中借贷、分级借贷
A. 多头开户、多头贷款
B. 跨地区贷款、垒大户贷款
C. 集中借贷、分级借贷
第1题
柜员尾箱核对的风险防控措施是( )
A.库存现金清点,账账、账款相符。
B.抵(质)押物权证,账账、账实相符。
C.严格按柜员尾箱程序调缴现金,保证账账、账款相符。
D.杜绝用白条、发票、股金证、应收账款等抵库行为。
第3题
下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点( )
A 抹账与冲账的真实性
B 信用社工作人员通过抹账套取重空,伺机作案
C授权复核
D修改密码
第4题
保函类业务可分为 和 。( )
A.融资类保函、非融资类保函
B借款保函、融资租赁保函
C.投标保函、履约保函
D.付款保函、预付款保函
第5题
银行业作为一个高风险行业,是经营风险、管控风险并承担 、获取风险收益的特殊行业。( )
A. 风险扩散
B.社会义务
C. 风险压力
D.风险损失
第6题
突发事件和案件应急处置步骤。( )
A、启动应急预案。应急响应。风险预后
B、控事态。启动应急预案。应急响应
C、处置准备。启动应急预案。应急响应
第7题
中国银联与发卡机构之间以 提供的汇率作为货币转换汇率。( )
A、国家外汇总局
B、中央银行
C、发卡机构
D、中国银联
第8题
贷款收回风险表现为 ,截留挪用信贷资金。( )
A. 先收利息后本金
B.先收本金后收利息
C.收贷收息不入账
第9题
贷款发放风险防范,要认真执行审批意见,落实各项和风险控制措施后方可发放贷款。( )
A. 支付方式
B. 贷款用途
C.提款条件
第10题
下列哪一个是账务核对的风险防控措施( )
A对账资料要归档保管、专人负责、防止毁损丢失和资料被偷换、篡改。
B对账人员
C对账内容
D对账频率
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