金融机构在向中国人民银行当地分支机构或当地公安部门报送重点可疑交易报告的同时，须确保将

金融机构应完善()人工识别工作流程，在报送前进行人工分析和甄别。

A、重点可疑交易报告

B、可疑交易报告

C、大额交易报告

以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素?()

A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B、长期存在大额交易的客户

C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D、股权结构过于复杂，使实际收益人难以辨认的客户

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的法律责任包括()

A、由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正

B、情节严重的，处20万元以上40万元以下罚款

C、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上10万元以下罚款

D、致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证

可疑交易报告特征包括()

A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

B、交易与客户身份不符

C、交易与经营性质不符

D、交易超过规定金额