以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素？()

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的法律责任包括()

A、由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正

B、情节严重的，处20万元以上40万元以下罚款

C、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上10万元以下罚款

D、致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证

可疑交易报告特征包括()

A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

B、交易与客户身份不符

C、交易与经营性质不符

D、交易超过规定金额

中国人民银行及其分支行对金融机构进行反洗钱监管走访或评估时，人民银行工作人员应出示()，否则，金融机构有权拒绝。

A、行员证

B、检查证

C、身份证

D、执法证

在非面对面业务中发现某账号资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并()

A、加强身份识别措施强度

B、终止交易

C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易