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[主观题]

关于金融理财,以下说法正确的是()。A.小李目前收入不高,找到金融理财师,让其帮助小李通过高收

关于金融理财,以下说法正确的是()。

A.小李目前收入不高,找到金融理财师,让其帮助小李通过高收益投资赚大钱

B.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财服务

C.理财师小徐认为理财就是向客户推销产品,卖完产品就算完成工作了

D.金融理财是一种专业服务,可以分散风险但是不能消除风险

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第1题

以下4人均于2011年10月底提出AFP资格认证申请,根据《金融理财师资格认证办法》的规定,其中符合AFP资格认证对工作经验认定要求的是( )。

A.李先生2009年研究生毕业后,在某银行人力资源部工作;2011年4月转入银行部做客户经理

B.黄小姐2005年7月中专毕业后,在某商业银行做客户经理

C.孟先生1995年大学毕业后在某证券公司担任过三年的客户经理;后在某银行担任人力资源经理至今

D.郭先生2002年大学毕业后一直在某银行担任客户经理,2009年起担任该支行副行长,主管人事

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第2题

以下情况中,出现结构性冲突的是( )。

A.理财师小徐对于保险产品不熟悉,于是向客户推荐了其在保险公司上班的大学室友小王

B.理财师小徐在客户委托其卖掉名下房产时,自己买下了该房产

C.理财师小徐为了完成业绩,向客户推荐了高风险的产品

D.理财师小徐向一位爱好集邮的客户推荐了一位自己认识的收藏家,以方便客户交流学习

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第3题

欧阳先生是AFP持证人小李服务多年的老客户,双方约定每月末小李都要向欧阳先生出具一份资产状况的书面报告。由于最近期货市场行情走低,欧阳先生期货账面略有亏损。但小李认为该波动只是短期影响,下月行情肯定走高。为了让客户满意,小李将报告中的数据进行了小小的改动,使账面上略有盈余。根据《金融理财师职业道德准则》,小李的上述行为违反了( )。

A.保守秘密原则

B.恪尽职守原则

C.正直诚信原则

D.客观公正原则

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第4题

小周是CFP持证人,他经常对客户说其他银行的CFP持证人专业水平低、道德品质不可靠。小周为了赢得更多业绩,经常故意隐瞒理财产品的风险。根据《金融理财师职业道德准则》,小周的上述行为违反了( )。

A.专业胜任和正直诚信原则

B.专业精神和客观公正原则

C.专业精神和正直诚信原则

D.专业胜任和客观公正原则

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