若持卡人的分期交易触犯交易监控规则,徽商银行将采取哪些措施进行控制()
A.列为风险卡
B.限制交易
C.调整信用额度
D.止付
E.销卡
A.列为风险卡
B.限制交易
C.调整信用额度
D.止付
E.销卡
第1题
A.事后监控
B.事前监控
C.实时监控
D.非实时监控
第4题
A.提高尽职调查频次
B.控制网络金融渠道
C.限制交易权限或交易额度
D.审慎建立信贷关系,加强资金监测
第5题
A.各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标,及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势
B.针对信贷资产组合层面监测到的信用风险信号以及风险事件等,各级行应通过风险报告、风险预警等措施,及时控制和化解风险隐患,防范风险蔓延或放大
C.客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息
D.客户交易行为分析。通过评分模型、统计分析等工具,对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析,掌握客户交易行为风险状况
第8题
A.提供3、6、9、12、24期(一期为一个月)等五种期档供持卡人选择
B.持卡人可将多笔交易合并进行分期付款
C.最高不超过持卡人永久信用额度
D.因超额还款增加的可用额度可用于分期付款
第9题
A.暂停账户柜面交易
B.限制账户交易规模或频率
C.对账户采取只收不付控制
D.对账户采取不收不付控制
E.暂停账户非柜面业务
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