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[多选题]

甲银行发生一笔金融案件,其所属C支行的客户经理林某,伙同征信管理岗张某,将客户征信信息出售给甲银行的储户孙某获取非法利益。经调查,C支行行长聂某对于支行征信查询工作存在管理缺失,征信管理漏洞是造成上述金融案件的原因之一。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》,甲银行实施责任追究的对象包括()。

A.林某

B.张某

C.孙某

D.聂某

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第1题

甲,某支行个人客户经理,私自接受某诈骗团伙委托,在被查询人未在我行申请融资业务的情况下,以“贷款审批”为查询理由查询个人征信报告提供给犯罪分子,最终造成客户财产损失。针对甲的违规行为,可以依据《中国人民银行关于金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》中的何种规定进行认定?()

A.银行业金融机构及其工作人员违反规定使用和对外提供个人金融信息,给客户造成损害的,应当承担法律责任。

B.向征信机构查询个人信息的,应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。

C.银行业金融机构不得向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息

D.征信机构应当采取合理措施,保障其提供信息的准确性。

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第2题

甲,某支行个人客户经理,私自接受某诈骗团伙委托,在被查询人未在我行申请融资业务的情况下,以“贷款审批”为查询理由查询个人征信报告提供给犯罪分子,最终造成客户财产损失。请问甲违反了《征信业管理条例》中的哪些规定?()

A.第二十条“不得未经个人信息主体同意向第三方提供征信信息”

B.第二十一条“征信机构不得采集法律、行政法规禁止采集的企业信息”

C.第十八条“向征信机构查询个人信息的,应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途”

D.第十七条“信息主体可以向征信机构查询自身信息。个人信息主体有权每年两次免费获取本人的信用报告。”

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第3题

甲银行员工王某,因违规保管储户空白凭证,导致储户资金损失,构成金融案件。甲银行拟给予王某纪律处分。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》,甲银行可以采取的纪律处分措施包括()。

A.责令辞职

B.记过

C.降级

D.开除

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第4题

甲在A银行工作,利用工作之便向中介公司提供客户征信信息。甲及其所在机构违反了哪些规定?()

A.《征信业管理条例》

B.《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》

C.《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(中国人民银行令2005第3号)

D.《关于印发个人信用信息基础数据库有关管理办法和操作规程的通知》(工银办发〔2006〕548号)

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第5题

根据《个人征信管理办法》规定,我行客户个人要获取本人信用报告,可向()提交申请

A.人民银行义乌支行征信管理部门

B.借款人所在网点

C.义乌农商银行总行

D.省农信联社

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第6题

目前我国主要的征信法律法规有()。

A.征信业管理条例

B.征信机构管理办法

C.征信机构信息安全规范

D.金融信用信息基础数据库用户管理规范

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第7题

在我国,征信监管的对象,即征信管理的客体,主要包括:()。

A.信息使用者

B.市场化征信机构

C.金融信用信息基础数据库运行机构

D.信息主体

E.信息提供者

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第8题

农商银行查询客户征信信息产生的费用由农商银行承担,不得向客户转嫁。()
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第9题

甲银行每月22日向金融信用信息基础数据库报送征信数据,小赵在该行办理的个人住房贷款每月到期还款日为12号,小赵5月14日才还款,5月17日甲银行向金融信用信息基础数据库报送了小赵的逾期信息和还款信息,下列属于甲银行履行了个人不良信息告知义务的是:()

A.5月10号提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

B.5月15日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

C.5月18日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

D.5月11日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

E.5月13日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

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第10题

客户提交的征信异议申请由()负责受理

A.所在地信用社(支行)

B.县(市、区)信用联社、合作银行

C.人民银行

D.银监

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