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[多选题]

甲,某支行个人客户经理,私自接受某诈骗团伙委托,在被查询人未在我行申请融资业务的情况下,以“贷款审批”为查询理由查询个人征信报告提供给犯罪分子,最终造成客户财产损失。请问甲违反了《征信业管理条例》中的哪些规定?()

A.第二十条“不得未经个人信息主体同意向第三方提供征信信息”

B.第二十一条“征信机构不得采集法律、行政法规禁止采集的企业信息”

C.第十八条“向征信机构查询个人信息的,应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途”

D.第十七条“信息主体可以向征信机构查询自身信息。个人信息主体有权每年两次免费获取本人的信用报告。”

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第1题

甲,某支行个人客户经理,私自接受某诈骗团伙委托,在被查询人未在我行申请融资业务的情况下,以“贷款审批”为查询理由查询个人征信报告提供给犯罪分子,最终造成客户财产损失。请问甲违反了《员工行为禁止规定》中的什么规定?()

A.第七十七条“严禁擅自对行内信息系统进行非授权访问,以及为非授权访问提供便利”

B.第六十条“严禁违规查询、下载、复印、保存、变更、删除我行系统信息和客户信息”

C.第六十八条“严禁违规出租、出借员工本人账户(卡)代客户办理业务”

D.第八条“严禁泄露或出卖国家秘密、我行商业秘密和客户信息”

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第2题

甲,某支行个人客户经理,私自接受某诈骗团伙委托,在被查询人未在我行申请融资业务的情况下,以“贷款审批”为查询理由查询个人征信报告提供给犯罪分子,最终造成客户财产损失。请问应依据《员工违规行为处理规定(2014年版)》中哪些规定对甲进行行政记过处分,核减半年绩效收入,调离客户经理队伍等方式处罚?()

A.第一百八十七条“篡改、伪造、变造、故意毁坏档案资料”

B.第一百五十三条“违规下载、存储、传输、使用、对外提供本行的计算机软件、电子文档资料、客户资料等我行信息”

C.第一百五十四条“违规查询个人征信报告”

D.第一百五十六条“对已发生失泄密事件未采取补救措施或隐瞒不报的”

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第3题

甲,某支行个人客户经理,私自接受某诈骗团伙委托,在被查询人未在我行申请融资业务的情况下,以“贷款审批”为查询理由查询个人征信报告提供给犯罪分子,最终造成客户财产损失。针对甲的违规行为,可以依据《中国人民银行关于金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》中的何种规定进行认定?()

A.银行业金融机构及其工作人员违反规定使用和对外提供个人金融信息,给客户造成损害的,应当承担法律责任。

B.向征信机构查询个人信息的,应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。

C.银行业金融机构不得向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息

D.征信机构应当采取合理措施,保障其提供信息的准确性。

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第4题

某企业向银行申请贷款时,担保人吴某误将查询授权约定用途写为“贷款审批”,银行按此用途查询了张某的个人信用报告。银行的违规行为属于()。

A.查询事由与实际用途不符

B.未约定用途查询

C.未按约定用途查询

D.越权查询

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第5题

某企业向银行申请贷款时,担保人吴某误将查询授权约定用途写为“贷款审批”,银行按此用途查询了张某的个人信用报告。银行的违规行为属于()。

A.查询事由与实际用途不符

B.未约定用途查询

C.未按约定用途查询

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第6题

一般情况下,个人信用报告被查询由以下几种原因:()

A.贷款审批

B.担保资格审查

C.异议查询

D.本人查询

E.审核个人贷记卡、准贷记卡申请

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第7题

甲,某支行个人客户经理,将其CIIS系统口令密码告知了乙(乙系支行业务合作方某汽车销售有限公司
甲,某支行个人客户经理,将其CIIS系统口令密码告知了乙(乙系支行业务合作方某汽车销售有限公司

派驻支行工作人员),乙使用甲的用户和口令密码违规查询个人信用报告,造成我行客户信息泄露。该支行个金部分管副经理丙和分管副行长丁均对此知情,并知晓此种为违规行为,但并未阻止。给予甲违规积分4分,核减绩效工资2000元;给予丙违规积分4分,核减绩效工资1500元;给予丁违规积分4分,核减绩效工资2000元。请问丙和丁违反了《员工行为禁止规定》中的什么规定?()

A.第十四条“严禁利用职位便利或本行资源、信息等为本人或他人谋取利益”

B.第十九条“严禁瞒报重大问题和案件事故”

C.第八条“严禁泄露或出卖国家秘密、我行商业秘密和客户信息”

D.第六十八条“严禁违规出租、出借员工本人账户(卡)代客户办理业务”

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第8题

以下查询个人征信原因勾选正确的有()。
A、审核个人贷款申请,需查询借款人、共同借款人信用信息的,查询用途应选为“本人申请授信或贷款”,查询原因应选为贷款审批

B、审核个人授信额度申请,需查询申请人信用信息的,查询用途应选为“本人申请授信或贷款”,查询原因应选为额度审批

C、审核个人作为保证人,需查询保证人信用信息的,查询用途应选为“本人提供担保”,查询原因应选为担保资格审查

D、审核个人贷款或授信额度申请,需要查询借款人、共同借款人、保证人之外其他关联个人(如未作为共同借款人的配偶、抵质押物所有人等)信用信息的,查询用途应选为“本人的关联人申请授信、贷款或提供担保”,查询原因应选为“资信审查”

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第9题

办理贷款业务审核审批时应选择()作为查询理由。

A.信用卡审批

B.担保资格审查

C.贷后管理

D.贷款审批

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第10题

除用于()流程外,客户经理在查询客户信用报告时均需取得被查询人的书面授权

A.贷前调查

B.贷款审查

C.贷后管理

D.贷款审批

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