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[多选题]

若理财产品登记信息不齐全或者不符合要求的,应当进行补充或者重新登记。商业银行应当确保理财产品的:()

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.及时性

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第1题

企业征信机构提交的备案材料不齐全或者不符合要求的,人民银行省会(首府)城市中心支行应当告知企业在()日内补充材料;逾期未补充的,不予受理备案申请。

A.A.5

B.B.7

C.C.15

D.D.30

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第2题

在全国银行业理财信息登记系统登记并获得登记编码的理财产品可以不经过公示销售。()
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第3题

企业征信机构提交的备案材料不齐全或者不符合要求的,人民银行省会(首府)城市中心支行应当告知企业征信机构在30日内补充材料;逾期未补充的,不予受理备案申请。()
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第4题

医疗机构校验或者办理变更时不符合相关要求,且途期不改进或者改进后仍不符合要求的;原批准部门应当吊销放射诊疗许可,并登记存档,予以公告。()
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第5题

按照《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有以下情节()。

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利

B.将理财产品与其他产品进行据绑销售

C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

D.通过理财产品进行利益输送

E.挪用客户认购、申购、赎回资金

F.销售人员代替客户签署文件

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第6题

为有效防范风险,应当对所质押的理财产品进行质押登记,下列哪种登记是我行采用的模式()?

A.收费权质押

B.收益权质押

C.应收账款质押

D.动产质押

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第7题

商业银行应当根据运作方式的不同,将理财产品分为()理财产品和开放式理财产品

A.封闭式

B.股票型

C.债券型

D.混合型

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第8题

商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于的因素()

A.本行开发设计的同类理财产品过往业绩

B.理财产品运营过程中存在的各类风险

C.理财产品的等级评级

D.理财产品期限、成本、收益测算

E.理财产品投资范围、投资资产和投资比例

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第9题

商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资比例,应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的,不应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。()
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第10题

商业银行的理财业务人员可以有以下行为()

A.向理财产品投资者违规承诺收益或者承担损失

B.侵占、挪用理财产品财产

C.向投资者充分披露信息和揭示风险

D.将自有财产或他人财产混同于理财产品财产从事投资活动

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