当客户提供证件已过有效期时，各级机构应拒绝为客户开设账户、进行交易、建立各类业务关系（)

客户提供的身份证件、护照等证件已过有效期，营业机构可以有条件为客户开立账户、进行交易、提供服务或建立各类业务关系。（)

客户在办理需要进行（）的业务时，柜员确认客户提供的有效实名证件已过有效期的，不得为客户办理业务。

客户提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内(最长不得超过身份证件或身份证明文件有效期届满后90日)更新且没有提出合理理由的，各级机构应中止为客户办理业务。()此题为判断题(对，错)。

在分析可疑交易时，应整体分析与客户的业务关系，对客户主要账户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。（)

超出机构风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系。（)

营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户（)

金融机构业务人员受理机构客户提交的各类申请表时，应根据机构客户提供的相关证件原件，核实申请表中各项信息。（)

义务机构在与来自名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。()此题为判断题(对，错)。

义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的,应采取:B（）

金融机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易。（)