根据采取了风险控制措施后的剩余风险的不同，高风险客户准入或维持业务关系的审批时间为：在营业网点层级审批，审批时间原则上不超过5个工作日;每增加一级审批层级，审批时间增加5个工作日;如遇特殊情况可适当延长，最长不得超过两个月()此题为判断题(对，错)。

A.中风险客户按普通业务操作程序办理开户手续

B.低风险客户按普通业务操作程序办理开户手续

C.其他高风险客户由为客户开立账户机构的路支行行长审批后开户

D.外国政要客户须经过管辖支行行长审批后开户

A.无需审批

B.由经营性机构业务经理层级及以上人员准入审批

C.由二级分行业务管理部门准入审批

D.由省行业务管理部门准入审批

A.无须审批，无须审批

B.无须审批，经营性机构业务经理层级以上人员审批

C.经营性机构业务经理层级以上人员审批，二级分行个人金融部门审批

D.二级分行个人金融部门审批，省行个人数字金融部审批

A.无需审批

B.由经营性机构业务经理层级及以上人员准入审批

C.由二级分行个人数字金融部门准入审批

D.由省行个人数字金融部门准入审批

A、对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，应禁止建立业务关系。对于已开立账户的，应禁止办理任何业务，冻结相关账户，调整为高风险等级，并立即报告运营管理部及相关外部机构

B、每半年对高风险客户开展重新识别，在为客户进行风险等级划分前完成客户的强化尽职调查工作，做好客户持续评级

C、在为高风险等级客户办理业务时，加强审查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告

D、经分管行领导或其授权人审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等

A.对所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告

B.提升客户风险等级，并根据监管法规及相关内控制度规定采取相应的控制措施

C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

A.低风险

B.较低风险

C.一般风险

D.较高风险

E.高风险

A.严格准入、及时退出原则

B.交易准确、规范处理原则

C.尽职审批、严控风险原则

A.业务受理行客户部门调查—客户管理行信贷管理部门审查—贷审会（合议会）审会（合议会）审议—有权审批人审批

B.业务受理行客户部门调查—客户管理行国际业务管理部门审核—贷审会（合议会）审会（合议会）审议—有权审批人审批

C.业务受理行客户部门调查—客户管理行国际业务管理部门审核—客户管理行信贷管理部门审查—贷审会（合议会）审会（合议会）审议—有权审批人审批

D.业务受理行客户部门调查—客户管理行信贷管理部门审查—有权审批人审批