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[单选题]

家庭成长期的理财特征是()。

A.风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益

B.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

C.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

D.愿意承担较高的风险追求高收益

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第1题

股票是由股份公司发行的、标明投资者份额及其权利义务的()。A.产权凭证B.处置权凭证C.收益权凭

股票是由股份公司发行的、标明投资者份额及其权利义务的()。

A.产权凭证

B.处置权凭证

C.收益权凭证

D.所有权凭证

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第2题

理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤:1、收集、整理和分析客户的家庭财务状况;2、制定理财规

划方案;3、接触客户,建立信任关系;4、明确客户的理财目标;5、理财规划方案的执行;6、后续跟踪服务。正确的顺序为()。

A.314526

B.314256

C.136542

D.352164

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第3题

关于制定理财规划方案,下列表述错误的是()A.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖

关于制定理财规划方案,下列表述错误的是()

A.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择是由理财师决定的

B.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

D.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

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第4题

某投资者通过银行购买了10000元国债,银行没有向他出具“国债收款凭证”,只是在他的银行卡中做了

记录,则下列表述正确的是()。

A.该投资者购买的是记账式国债,不能上市流通

B.该投资者购买的是凭证式国债,不能上市流通

C.该投资者购买的是记账式国债,可以上市流通

D.该投资者购买的是凭证式国债,可以上市流通

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第5题

年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项,按付款时点的不同分为普通年金和预付年全。普通年

金是指在一定时期内每期()等额收付的系列款项。

A.期中

B.期初

C.期内

D.期末

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第6题

客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识一熟悉一了解一理解的过程。客户关系的基础是()

A.双赢

B.信任

C.忠诚

D.利益

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第7题

下列关于商业银行业务管理的表述,正确的是()。A.中间业务影响商业银行的收入和利润,一般不直接

下列关于商业银行业务管理的表述,正确的是()。

A.中间业务影响商业银行的收入和利润,一般不直接反映在资产负债表上

B.负债业务是商业银行利用资产业务筹集的资金加以运用并取得收入的过程

C.由于我国目前实行严格的分业监管,故商业银行不能代销黄金

D.目前在我国,商业银行中间业务收入常常可以占到其总收入的一半以上

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第8题

假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品,该产品年收益率为10%按年复利计算需要()年

的时间该投资者可以获得100元(答案取近似数值)。

A.2

B.4

C.1

D.3

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第9题

根据《个人外汇管理办法实施细则》,个人当日提取外币现钞累计等值()美元以下(含)的,可以苗良行直

接办理。

A.1万

B.1.5万

C.2万

D.5干

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第10题

理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时,不合规的是(

)。

A.对于保证收益理财产品,风险提示的内容应至少包括:本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资自风险,谨慎投资”

B.在编写有关产品介绍和宣传材料时,不进行风险提示

C.不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售

D.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

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