理财产品是金融机构和理财师开发、服务客户，实现其理财目标的重要工具。（）

A．正确

B．错误

此题为判断题(对，错)。

金融理财师法律责任的责任主体是()

A．金融理财师

B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户

金融理财师法律责任的责任主体是()

A．金融理财师

B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户

金融理财师法律责任的责任主体是()

A．金融理财师

B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户

A.服务技巧

B.专业能力

C.理财产品

D.沟通能力

A．理财师的工作方法应当由简单的产品推销发展为综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务

B．理财师的工作职责和定位决定其首要工作就是必须了解市场环境

C．以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是了解客户和客户的需求

D．了解客户、有针对性地推荐理财产品和服务项目是监管部门评判金融机构、专业理财师服务水平、职业操守的重要标准

A.首先，理财规划服务是个过程，不是一次性完成的

B.其次，客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师

C.再次，综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变

D.从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户

E.业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，对服务非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户

A.帮助客户解决问题

B.销售更多的理财产品

C.开发更多的潜在客户

D.帮助客户实现理财目标

E.提升自身的专业度

A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务.甚至成为客户家庭世代的理财师

B.在制订成方案并提交给客户开始执行后.需要理财师根据新情况来不断地调整方案。帮助客户及其财务安排更好地适应变化.达到预定的理财目标

C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户

D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍

E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作

A.了解原则

B.客户原则

C.连续性原则

D.诚信原则