题目内容
（请给出正确答案）
A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
B.商业银行未按照客户指令进行操作的
C.商业银行未保存相关证明文件的
D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E.销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的
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第1题
下列关于信托基本特征的说法中，正确的有( )。
A.信托会因委托人或受托人的死亡而终止
B.信托是以信任为基础
C.信托成立的前提是委托人要将自有财产委托给受托人
D.信托财产具有独立性
E.受托人要为受益人的最大利益管理信托事务
第2题
下列关于商业银行特征的说法中，正确的有( )。
A.具有信用创造功能
B.银行风险都可以准确计量
C.高负债经营
D.具有较强的外部性
E.银行风险都可以通过衍生金融交易进行对冲和抵消
第3题
限制银行从事信托投资、证券经营业务和向非自用不动产投资和企业投资，主要是为了( )。
A.防范金融风险
B.增强客户的满意度
C.维护金融安全
D.提高商业银行的声誉和形象
E.贯彻金融分业经营原则
第4题
下列关于商业银行内部控制目标的说法中，正确的有( )。
A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C.保证商业银行风险管理的有效性
D.保证商业银行相关信息真实、准确、完整和及时
E.保证商业银行利润最大化
第5题
下列关于托宾q理论的说法中，正确的有( )。
A.q同投资支出存在正相关关系
B.当q值增大时，企业投资意愿增加
C.托宾q理论也叫“托宾效应”，属于货币政策传导渠道中的资产价格渠道
D.q指企业的市场价值与资本的重置成本之差
E.q指企业的市场价值与资本的重置成本之比
第6题
影响货币需求的主要因素有( )。
A.收入水平
B.利率水平
C.汇率
D.信用制度发达程度
E.公众的预期和偏好
第7题
我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括( )。
A.诚信举报制度
B.合规绩效考核制度
C.合规组织制度
D.公平竞争制度
E.合规问责制度
第8题
需要使用银行授信额度的业务有( )。
A.银行承兑汇票
B.贷款
C.支票
D.银行保函
E.出口押汇
第9题
银行二级资本的有( )。
A.符合条件的普通股
B.符合条件的次级债
C.符合条件的可转债
D.符合条件的优先股
E.符合条件的超额贷款损失准备金
第10题
下列关于备用信用证的说法中，正确的有( )。
A.备用信用证是开证行应借款人的要求，以放款人作为信用证的受益人而开具的一种特殊信用证
B.备用信用证可分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证
C.在受益人提供的单据和信用证条款一致的情况下，银行需要承担对借款人的第一付款责任
D.备用信用证是银行保函业务的替代品
E.备用信用证实质是银行对借款人的一种担保行为
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