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[单选题]

根据《反洗钱法》规定,金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为()。

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

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第1题

以下( )属于个人信贷业务操作风险控制措施。

A.在建立责任制的同时配之以奖励制度,将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩

B.实行个人信贷业务集约化管理,提升管理层次,实现审贷部门分离

C.优化产品结构,改进操作流程,重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款,审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款

D.加强规范化管理,理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系,完善业务转授权制度,加强法律审查,实行档案集中管理,加快个人信贷电子化建设

E.切实做好个人信贷贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的规范操作,防范信贷业务操作风险

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第2题

信用风险又被称为违约风险。A.正确B.错误

信用风险又被称为违约风险。

A.正确

B.错误

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第3题

市场风险难以通过分散化投资完全消除。A.正确B.错误

市场风险难以通过分散化投资完全消除。

A.正确

B.错误

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第4题

下列属于由外部事件引发的操作风险的是( )。

A.外部欺诈/盗窃

B.业务外包

C.监管规定

D.自然灾害

E.恐怖威胁

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第5题

下列因素不会引发商业银行操作风险的是( )。

A.内部欺诈

B.业务中断

C.实物资产损坏

D.交易对手未能履约

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第6题

中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨,履行自律、维权、协调、服务职能,维护银行业合

法权益,维护银行业市场秩序,提高银行业从业人员素质,提高为会员服务的水平,促进银行业的健康发展。( )

A.正确

B.错误

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第7题

判断:根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》,要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》,要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略,通过建立考评指标、设定考评标准,对考评对象在所有期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价,并根据考评结果改进经营管理。

A.正确

B.错误

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第8题

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办《商业银行金融创新指引》所述业务和品种的

,由中国银监会受理、审查并决定。( )

A.正确

B.错误

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第9题

下列银行绩效考评指标不包括( )。

A.合规经营类指标

B.风险管理类指标

C.发展改革类指标

D.盈利潜力类指标

E.社会责任类指标

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第10题

客户开发和管理的主要方式有( )。

A.维护访问

B.建立客户追踪制度

C.建立客户风险管理制度

D.扩大销售

E.定期维护管理

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