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根据《个人贷款管理暂行办法》,下列不属于采用贷款人受托支付的例外情形的是()。
A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的
B.借款人能够事先确定具体交易对象,且以保证方式担保的
C.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
D.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的
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A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的
B.借款人能够事先确定具体交易对象,且以保证方式担保的
C.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
D.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的
第1题
为加强对柜面业务操作风险的防范,某银行近期采取了下列措施,其中不符合监管要求的是( )。
A.在官方网站和营业场所及时公开本行代销的金融产品清单及其购买者信息,防范代销有人为中的“非单”行为
B.加强对网点El常经营行为的监督检查,定期采用神秘人检查、抽查录音记录、调阅监控录像、查阅文档资料等多种方式对网点进行风险排查
C.对重要凭证和核算印章进行刚性控制,建立“交易、凭证、用印”对应关系,防范套打存折,盗用重要凭证和印章等风险
D.在营业网点现金区实施同步录音录像,录像资料回放做到清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程
第2题
下列不属于《关于加大防范操作性风险工作力度的通知》内容的是( )。
A.加强规章制度建设
B.加强职业道德建设
C.加强基层主管轮岗和强制性休假制度
D.加强对基层行的合规性监督
第3题
下列( )不属于丰富和创新小微企业金融服务方式的重点内容。
A.增加服务功能
B.提高贷款利率
C.创新服务产品
D.转变服务方式
第4题
审计委员会应按年度向董事会报告审计工作情况,并通报高级管理层和监事会。( )
A.正确
B.错误
第6题
以下属于全面风险管理要素比内部控制要素增加的要素有( )。
A.目标设定
B.内部环境
C.控制活动
D.风险应对
E.风险评估
第7题
下列关于合规风险说法,正确的有( )。
A.合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险
B.合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C.合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D.合规风险包括商业银行因违反相关法律要求,发生争谢诉讼而造成经济损失的风险
E.合规风险一般独立于法律风险讨论
第8题
关于高级管理层应当承担的内部控制职责,下列符合《商业银行内部控制指引》规定的有( )。
A.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
B.负责制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施
C.负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行
D.负责监督董事会完善内部控制体系
E.负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系
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