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[主观题]

特定目的信托受托机构有()情形之一的,银监会有权取消其担任特定目的信托受托机构的资格。A经

特定目的信托受托机构有()情形之一的,银监会有权取消其担任特定目的信托受托机构的资格。

A经营状况发生恶化,连续两年出现亏损;

B在担任特定目的信托受托机构期间出现重大失误,未能尽职管理信托财产而被解任;

C严重损害信托财产以及信贷资产证券化发起机构、投资机构和其他相关机构的利益;

D银监会认为影响其履行受托机构职责的其他重大事项。

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第1题

金融机构违反《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定的审慎经营规则从事信贷资产证券化业

务活动,或者未按照该办法有关规定计提资本的,应当根据银监会提出的整改建议,在规定的时限内向银监会提交整改方案并采取整改措施。对于在规定的时限内未能采取有效整改措施或者其行为造成重大损失的金融机构,银监会有权采取()措施。

A暂停金融机构开展新的信贷资产证券化业务;

B责令调整董事、高级管理人员;

C《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的其他措施。

D限制董事、高级管理人员的权利

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第2题

金融机构作为信贷资产证券化发起机构、受托机构、()等从事信贷资产证券化业务活动。A贷款服务机

金融机构作为信贷资产证券化发起机构、受托机构、()等从事信贷资产证券化业务活动。

A贷款服务机构

B资金保管机构

C资产支持证券投资机构

D信用增级机构

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第3题

信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合()条件。A具有较高的同质性B能够产生可预

信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合()条件。

A具有较高的同质性

B能够产生可预测的现金流收入

C符合法律、行政法规以及银监会等监督管理机构的有关规定

D属于抵押贷款

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第4题

金融机构从事信贷资产证券化业务活动,在()情形之一的情况下,由银监会依据《中华人民共和国银

行业监督管理法》规定,予以处罚。

A违反规定投资资产支持证券,或者严重违反审慎经营规则的;

B提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

C未按照规定进行风险揭示或者信息披露的;

D拒绝银监会的整改措施。

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第5题

市场风险可以分为()。A利率风险B汇率风险(包括黄金)C股票价格风险D商品价格风险E股指风险

市场风险可以分为()。

A利率风险

B汇率风险(包括黄金)

C股票价格风险

D商品价格风险

E股指风险

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第6题

金融机构在开展信贷资产证券化业务之前,应当充分识别和评估可能面临的()流动性风险、操作风险

和声誉风险等各类风险。

A信用风险

B利率风险

C国家风险

D法律风险

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第7题

审计项目负责人员至少应具有()以上审计工作经验。A一年B二年C三年D四年

审计项目负责人员至少应具有()以上审计工作经验。

A一年

B二年

C三年

D四年

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第8题

内部控制评价按照()原则进行。A统一领导,全面管理B统一领导、分级管理C分级领导、分级管理D分级

内部控制评价按照()原则进行。

A统一领导,全面管理

B统一领导、分级管理

C分级领导、分级管理

D分级领导、逐级分配

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第9题

对商业银行风险评估的抽样量必须根据业务频次进行确定,其中对每月执行一次的业务或事项,抽样

量应保持在()个之间。对每周执行一次的业务或事项,抽样量应保持在()个之间。

A、2-6、4-10

B、8—12、10-25

C、2—8、6-20

D、3—6、4—8

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第10题

审计委员会应()向董事会报告审计工作情况,并通报高级管理层和监事会。A按月B按季C按年D按周

审计委员会应()向董事会报告审计工作情况,并通报高级管理层和监事会。

A按月

B按季

C按年

D按周

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