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[主观题]

金融机构从事信贷资产证券化业务活动,在()情形之一的情况下,由银监会依据《中华人民共和国银

金融机构从事信贷资产证券化业务活动,在()情形之一的情况下,由银监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,予以处罚。

A违反规定投资资产支持证券,或者严重违反审慎经营规则的;

B提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

C未按照规定进行风险揭示或者信息披露的;

D拒绝银监会的整改措施。

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第1题

市场风险可以分为()。A利率风险B汇率风险(包括黄金)C股票价格风险D商品价格风险E股指风险

市场风险可以分为()。

A利率风险

B汇率风险(包括黄金)

C股票价格风险

D商品价格风险

E股指风险

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第2题

金融机构在开展信贷资产证券化业务之前,应当充分识别和评估可能面临的()流动性风险、操作风险

和声誉风险等各类风险。

A信用风险

B利率风险

C国家风险

D法律风险

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第3题

审计项目负责人员至少应具有()以上审计工作经验。A一年B二年C三年D四年

审计项目负责人员至少应具有()以上审计工作经验。

A一年

B二年

C三年

D四年

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第4题

内部控制评价按照()原则进行。A统一领导,全面管理B统一领导、分级管理C分级领导、分级管理D分级

内部控制评价按照()原则进行。

A统一领导,全面管理

B统一领导、分级管理

C分级领导、分级管理

D分级领导、逐级分配

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第5题

对商业银行风险评估的抽样量必须根据业务频次进行确定,其中对每月执行一次的业务或事项,抽样

量应保持在()个之间。对每周执行一次的业务或事项,抽样量应保持在()个之间。

A、2-6、4-10

B、8—12、10-25

C、2—8、6-20

D、3—6、4—8

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第6题

审计委员会应()向董事会报告审计工作情况,并通报高级管理层和监事会。A按月B按季C按年D按周

审计委员会应()向董事会报告审计工作情况,并通报高级管理层和监事会。

A按月

B按季

C按年

D按周

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第7题

董事会对内部审计的()承担最终责任。A适当性和有效性B适当性和时效性C准确性和有效性

董事会对内部审计的()承担最终责任。

A适当性和有效性

B适当性和时效性

C准确性和有效性

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第8题

信用增级机构在信贷资产证券化交易结构中通过合同安排所提供的信用保护时,可以采用内部信用

增级或外部信用增级的方式提供。其中内部信用增级包括但不限于超额抵押、()等方式。

A备用信用证

B资产支持证券分层结构

C现金抵押账户

D利差账户

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第9题

金融机构应当根据本机构()的风险特征,确定是否从事信贷资产证券化业务以及参与的方式和规模。

A经营目标

B资本实力

C风险管理能力

D信贷资产证券化

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第10题

《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》中金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银

行、政策性银行、()以及中国银行业监督管理委员会依法监督管理的其他金融机构。

A信托投资公司

B财务公司

C城乡信用社

D外资银行

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