按风险发生的范围、事故、结果，可分别将风险划分为（）。

下列关于久期缺口的说法，正确的有（　　）。A．久期缺口=资产加权平均久期一(总负债/总资产)×负债加权平均久期B．当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度大于负债价值增加的幅度，流动性随之增强C．当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度大于负债价值减少的幅度，流动性随之降低D．久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值影响越大，对其流动性影响也越显著E．久期缺口为零的情况在商业银行中极少发生

为量化操作风险，邓肯?威尔逊开发出了“因果分析模型”方法，运用VaR技术对操作风险进行计量。该方法包括哪些步骤?（　　）A．定义操作风险并分类B．文件证明和收集数据C．建立模型D．重新进行数据收集E．确定模型并实施

收益率曲线图中的横坐标和纵坐标分别表示（　　）。A．资产的到期期限B．资产的不同市场价值C．资产的到期收益率D．资产的现值E．资产的当期收益率

资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。后台清算需注意的操作风险点主要包括（　　）。A．交易定价模型或定价机制错误B．未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化C．因系统中断而不能及时将资金清算到位D．因录入错误而错误清算资金E．未履行监管部门所要求的强制性报告义务