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[主观题]

关于理财顾问服务中客户信息收集,下列说法错误的是()。A.为了得到更加真实的信息,数据调查表必须

关于理财顾问服务中客户信息收集,下列说法错误的是()。

A.为了得到更加真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写

B.客户在填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释

C.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

D.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

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第1题

在为客户编制未来现金流量表时,需要对客户的未来收入和支出做出合理预测。下列关于未来收入和支出进行预测和分析的说法不正确的是( )。

A.常规性收入一般在上一年收入的基础上预测其变化率即可,如工资、奖金和津贴、股票和债券投资收益、银行存款利息和租金收入等

B.常规性收入的性质不同,变化幅度也不一样

C.有些收入(尤其是股票投资收益)随着市场环境的变化有很大的波动,所以如果客户所在地区经济情况不稳定,有必要对这些收入进行重新估计,而不能以上年的数值为参考

D.银行从业人员仅需要了解满足客户基本生活的支出

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第2题

以各种可兑换货币为买卖对象的市场是( )。

A.货币市场

B.黄金市场

C.外汇市场

D.金融衍生品市场

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第3题

通常采用有组织的形式来收集信息,进而将观察结果转化为某种形式的数值,用以判断客户的风险承受能力,这种评估方法是( )。

A.定性方法

B.定量方法

C.抽象概括法

D.统计方法

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第4题

按信托关系建立的方式,信托可分为( )。

A.法人信托和个人信托

B.任意信托和法定信托

C.法人信托和法定信托

D.动产信托和不动产信托

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