题目内容
（请给出正确答案）
A.掌握所推介产品的风险特性
B.遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
C.具备相应的学历水平、专业知识
D.充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
E.具备相关监管部门要求的行业资格
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第1题
下列有关税收规划的说法中，正确的有（ ）。
A.税收规划发生在纳税行为前
B.税收规划发生在纳税行为后
C.税收规划的目的是少纳税和递延纳税
D.税收规划在合法的前提下进行
E.税收规划可适当漏税
第2题
利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的有（ ）。
A.信托资产
B.香港蓝筹股
C.公司债券
D.国际债券
E.LIBOR
第4题
根据《公司法》规定，下列选项中可发行公司债券的有（ ）。
A.有限责任公司
B.国有独资企业
C.国有控股企业
D.股份有限公司
E.个人独资企业
第5题
风险偏好属于保守型的客户往往会选择（ ）等产品。
A.债券型基金
B.存款
C.保本型理财产品
D.房地产投资
E.股票型基金
第6题
则商业银行的理财顾问应（ ）。
A.让客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买
B.同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理
C.向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿
D.制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项，双方签字认可
第7题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中错误的是（ ）。
A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
B.商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
C.商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次
D.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录
第8题
根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于内部信息的是（ ）。
A.公司增资计划
B.公司的收购计划
C.公司债务担保重大变更
D.公司营业用主要资产的报废价值达到该资产的10%
第9题
下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述中，错误的是（ ）。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.具备有效的市场风险识别、计量、检测和控制体系
C.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
第10题
根据我国《合同法》的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。
A.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款
C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
D.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款
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