理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品（）

理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。()

A.涵盖了客户理财目标的所有方面

B.包含了多个单项的理财规划方案

C.要将客户的一生理财需求作为目标

D.在给客户提供综合理财规化方案时，理财师需要运用诸多方面的专业知识、技能

A.理财师需要运用系统的方法

B.理财师需要运用系统的工具

C.理财师应明确客户理财目标

D.理财规划服务是理财师分析问题、提供具体解决问题方案的过程

E.比较系统、专业

关于协助客户执行理财规划方案，下列说法错误的是()。

A．选择理财规划产品最重要的原则是：理财规划是用来吸引客户的，产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求

B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户，选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象

C．理财师应该搜集各种产品的信息，客观地评估可能的风险与报酬，作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户，过去的业绩表现不能完全代表未来

D．当遇到比较复杂的情况时，理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师，共同执行理财规划方案

理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()

A.将客户带到理财专区并自行为其办理

B.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

C.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

D.将客户转介给持有理财师专业证书的理财业务人员

A.理财就是投资，只要了解金融市场的状况就够了，所以，只需要向理财师了解金融市场的状况

B.理财就是要使得自己的财富能够保值增值，因此，投资的收益越高越好

C.理财需要回避投资中的风险，因此，投资的风险越小越好

D.投资是理财的工具和手段，需要根据客户的理财目标来决定如何权衡投资中的风险和收益

A.理财顾问需要持有理财师专业证书

B.向客户提供咨询属于顾问性质

C.理财师可以自主代理客户买理财产品

D.个人理财业务时建立在委托-代理关系基础上的一种业务

A.银行等金融机构的相关制度体系

B.解决财务问题的条件和方法

C.客户理财意识的不足之处

D.了解、收集客户相关信息的必要性

E.理财师的能力范围

A.在待有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

B.在待有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

C.将客户带到理财专区并自行为其办理

D.将客户转介给待有理财师专业证书的理财业务人员