理财师要满足客户理财的需要,客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。()
第5题
针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况,金融理财师对客户最需要进行的是 ()。
A.个人理财规划
B.金融资产理财规划
C.保险理财规划与风险管理
D.不动产理财规划
第7题
A.个人理财范围:从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项
B.理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品
C.国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”
D.理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新
第8题
关于协助客户执行理财规划方案,下列说法错误的是()。
A.选择理财规划产品最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B.理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C.理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来
D.当遇到比较复杂的情况时,理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师,共同执行理财规划方案
第9题
A.理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。
B.理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。
C.国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”。
D.个人理财范围:从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
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