有时客户的一些想法要求可能超出其能力范围，在这种情况下，理财师在沟通时就应该对客户解释清楚，并助其做合理的调整（）

A．理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备．

B．在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

C．理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

D．在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢

E．在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复

A．理财师丙，为了保护自己客户的信息，在司法部门到银行调职证据时拒绝提供协助

B．理财师乙，在客户朋友圈看到客户喜爱收藏，便将其信息推送给自己卖古玩的同学

C．理财师戊，在征得客户同意的情况下，将客户所有信息提供给了银行贵宾服务的提供商

D．理财师丁，在监管机关的要求下，向其披露了监管指定的客户信息内容

E．理财师甲，在为客户推荐理财产品时，询问客户家庭信息并记录在客户信息系统中

A．理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等

B．理财师在面见客户前，要安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候

C．在面谈中，理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

D．理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

E．理财师要提高工作效率，谈话时间不宜过长，注重自己的理财任务

金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有()。

Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录

Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录

Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账

Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

能够让理财师在与不同客户沟通时，比较容易把握其在财务决策时的心理的客户分类方法是（）。

A.按风险态度分类的方法

B.按交际风格分类的方法

C.按财富观分类的方法

D.按外在属性分类的方法

A．任务超出TL指派给该TM的职责范围

B．任务超出该TM的技术能力范围

C．客户要求的工作存在流程或技术风险

D．客户提出的要求不合理

A．客户所提供的信息

B．理财师自己调查的信息

C．理财规划书

D．客户的一些想法和要求

A．使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议

B．给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议

C．必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认

D．应多注意客户的反应和反馈．尽可能地鼓励客户多问问题

E．同时对客户的问题进行耐心地解释．自始至终让客户参与其中

A．解决财务问题的条件和方法

B．在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况

C．了解、收集客户相关信息的必要性

D．如实告知客户自己的能力范围

E．专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定