理财师了解客户的方法包括（）

A．银行等金融机构的相关制度体系

B．解决财务问题的条件和方法

C．客户理财意识的不足之处

D．了解、收集客户相关信息的必要性

E．理财师的能力范围

A．理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的

B．理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议

C．理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观

D．理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

A．开户资料

B．调查问卷

C．面谈沟通

D．电话沟通

E．熟客推介

A．财务信息

B．非财务信息

C．公开信息

D．非公开信息

A．礼节性问候

B．了解客户需求

C．寻找突破口

D．业务操作环节

E．跟踪服务

理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

A.解决财务问题的条件和方法

B.了解、收集客户相关信息的必要性

C.如实告知客户自己的能力范围

D.风险和收益的范围大小

A．解决财务问题的条件

B．解决财务问题的方法

C．了解、收集客户相关信息的必要性

D．如实告知客户自己的能力范围

E．理财规划服务行业的整体水平

A．理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户

B．理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握

C．理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平

D．了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

A．上门拜访

B．开户资料

C．调查问卷

D．面谈沟通

E．大数据分析