理财师需要了解的客户信息包括（）

理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（ ）。

A.解决财务问题的条件和方法

B.了解、收集客户相关信息的必要性

C.如实告知客户自己的能力范围

D.风险和收益的范围大小

理财规划师了解、分析客户的能力不包括（ ）。

A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法

B.收集、整理客户信息

C.客户分类和了解、分析客户需求

D.投资理财产品选择、组合和理财规划

理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( )。

A．对客户的财务信息要有充分了解

B．对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解

C．还要了解客户的期望目标

D．对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私

理财规划师在收集客户信息的时候，不应做的是（ ）。

A.对客户的财务信息要有充分的了解

B.对客户的财务信息、非财务信息都要充分地了解

C.要了解客户的期望目标

D.对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私

信息收集的具体步骤包括( )。

A、理财师自己没有心理障碍

B、引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息

C、在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息

D、制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

E、专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私

助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括( )。

A．与客户交流，向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响，并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息

B．设计客户家庭结构调查表

C．指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表

D．详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况，客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务

理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。

A．分析客户未来投资收益

B．分析宏观经济形势

C．分析客户现有投资组合信息

D．分析客户家庭预期收人信息

理财规划师在进行投资规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析中关于客户家庭预期收入信息的分析不包括()。

(A)客户各项预期收入的用途 (B)客户各项预期家庭收入的来源

(C) 客户各项预期收入的规模 (D)客户预期家庭收入的结构

在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。

A．金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务

B．金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务

C．只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务

D．鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主

理财规划师要为客户量身定制一套适合其需求的保险规划，首先要做的就是充分地与客户交流，了解和掌握相关的财务资料。需掌握的客户财务资料通常包括( )。

Ⅰ．客户个人的资产 Ⅱ．负债

Ⅲ．资产净值 Ⅳ．有关个人的收入与支出情况的数据

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ