以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是()。I商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核II确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分III定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估IV制定统一的客户风险承受能力评估书
A.I、III、IV
B.I、IV
C.I、II、III、IV
D.II、IV
A.I、III、IV
B.I、IV
C.I、II、III、IV
D.II、IV
第2题
A.商业银行分支机构负责人
B.理财产品销售部门负责人
C.普通银行柜员
D.经授权的业务主管人员
E.商业银行分支机构会计主管负责人
第3题
B.针对市场风险,银行业金融机构应严格控制产品与资产的期限错配程度,限定流动性资产的最低配置比例
C.理财产品投资应准确把握市场节奏,建立相应止损机制
D.针对声誉风险,应加强对交叉性金融产品的管理,防止因合作机构出现问题等因素对银行自身声誉造成影响
第4题
A.由中国银行业协会制定
B.该模板涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块
C.对应10道问题,10道问题最高为100分,五个模块权重各占20%
D.分值越低表示客户可承受的风险越高
第5题
A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的.其结构性存款产品各部分应统一管理
B.商业银行可以将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
C.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
D.商业银行可以承诺除保证收益以外的任何可获得收益
第6题
B.B商业银行可能于提前终止日视市场情况终止理财产品
C.C理财产品可能会涉及利率风险等多种市场风险
D.D可能因不可抗力因素导致理财产品认购失败
第8题
B.银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。
C.银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时,应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
D.银行不应销售压力测试显示潜在损失超过银行警戒标准的理财计划
第10题
A.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人
B.对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
C.对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
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