题目内容
（请给出正确答案）
A.银行业金融机构应设定各风险类别的限额指标，控制风险集中度，限制理财资金投资运作的杠杆比率，防止利益输送
B.针对市场风险，银行业金融机构应严格控制产品与资产的期限错配程度，限定流动性资产的最低配置比例
C.理财产品投资应准确把握市场节奏，建立相应止损机制
D.针对声誉风险，应加强对交叉性金融产品的管理，防止因合作机构出现问题等因素对银行自身声誉造成影响
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第1题
A.建立理财产品专户资金管理制度
B.理财资金要进行真实投资
C.理财资金要尽量投向高收益型资产
D.理财资金投向要与国家宏观调控政策保持一致
第2题
B．银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。
C．银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
D．银行不应销售压力测试显示潜在损失超过银行警戒标准的理财计划
第3题
B．B商业银行可能于提前终止日视市场情况终止理财产品
C．C理财产品可能会涉及利率风险等多种市场风险
D．D可能因不可抗力因素导致理财产品认购失败
第4题
A.商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B.结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算
C.结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
D.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
E.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
第5题
A. 《理财产品协议书》不可以涂改
B. 《理财产品协议书》（一式两联）盖“业务公章”
C. 《理财产品说明书》（留存联）和《理财协议书》（银行联）可以不盖骑缝章
D. 业务办理完毕，将《理财产品协议书》（客户联）和《理财产品说明书》（客户联）一并交给客户
第6题
B . 客户与银行共同承担理财业务的风险
C . 银行理财业务是“轻资本”业务
D . 理财业务是一项金融知识技术密集型业务
第7题
B.银行员工李某向某担保公司提供客户贷款到期信息并收取咨询费
C.丁某婉言谢绝其好友借用其名下客户的账户
D.张某向其客户许诺某款理财产品的高收益
第9题
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门，并定期进行风险评估
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
第10题
B．申请办理集团理财业务的集团子公司必须是网上银行注册客户，集团母公司可不必为网上银行注册客户
C．申请办理集团理财业务的集团母公司、子公司都不必为网上银行注册客户
D．申请办理集团理财业务的集团母公司及其子公司必须是网上银行注册客户
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