李先生为了让自己的女儿6年后出国留学，提前进行了规划，每年年末投资5万元，年投资报酬率为4%，目前出国留学的费用为40万元，每年增加的费用为6%，则李先生的教育资金缺口为（）万元

李先生投资金融商品10万元，5年后本利和为15万元，下列有关其年投资报酬率计算的叙述错误的是( )。

A．未将配息转入再投资，才适用单利的算法

B．算术平均报酬率会低估实际投资绩效

C．几何平均报酬率低于算术平均报酬率

D．股票市场的年平均报酬率较适合以几何平均计算

若预计李先生的两个女儿6年后上大学，按照当前大学费用每人每年1万元的标准(学费成长率为5%)，则第一年每人上大学的费用为( )元。

A．10401

B．11401

C．12401

D．13401

客户李先生年收入15万元，打算3年后购房。目前有生息资产10万元，打算用它和每年收入的20%筹集首付款，投资报酬率8%，按年复利。假定首付款比例最低为30%，贷款利率6%，贷款年限20年，按年等额本息还款。购房后李先生每年可用收入的40%偿还贷款。不考虑收入成长率，届时李先生可以负担的房价为( )(答案取最接近值)。

A．58.34万元

B．74.47万元

C．82.68万元

D．91.16万元

李先生的理财目标是：5年后购房目标100万元，20年后子女教育金目标40万元，30年后退休金目标终值200万元。已知投资报酬率8%，所有理财目标需求的现值为 ( )万元。(取接近者)

A．78

B．84

C．97

D．102

案例八：袁先生与李女士刚刚结婚，组建家庭。其中，袁先生，28岁，每年的年收入为5万元；李女士，28岁，每年的年收入为3万元，每月还可以获得投资收入500元。以上所得均为税后所得。袁先生一家每月的生活支出为800元，赡养父母每月支付400元，医疗费每月200元，车辆开支每月600元，其他支出每月600元。此外，袁先生还带领家人一起出游，花了8000元。除此之外，没有别的支出。每年生活支出成长率为2%。

袁先生和李女士结婚时，买了一套总价25万元的自用房，目前该房产的现值为28万元。袁先生一家目前在银行的活期存款有3万元，定期存款有1万元。为了使家庭更好地实现财务自由，袁先生投资了一些金融资产，其中股票基金2万元，债券基金2万元。袁先生一家现在没有负债。

夫妇双方：均在单位参加了五险一金等基本的保障，家庭参保了家庭财产险，年缴保费100元，保额为10万元。未参保任何其他商业保险。

购车规划：5年后准备购买一辆10万元左右的家用轿车。假设家用轿车价格增长率为4%。

购房规划：10年后准备投资一间50万的门市房，以租养贷，以房养老。假设房屋增长率为2%。

退休规划：两人打算30年后同时退休。退休时希望每个月有现值3000元可以用。退休后费用成长率估计为2%。退休后生活20年。

薪金增长率5%；储蓄的投资报酬率为6%。

根据案例八，回答下列题目：

袁先生一家的资产负债表中“现金及现金等价物”一栏的数额为( )元。

A．20000

B．30000

C．40000

D．50000

A．6．7％

B．6．9％

C．7．0％

D．7．2％

A．98．58

B．100．68

C．140．69

D

理财规划师在为客户进行子女教育规划的时候了解到客户李先生打算现在为女儿存入一笔资金，以便6年后为其一次性支付大学教育费用60 000元。假设教育储蓄的年利率为3.5%，那么理财规划师应该建议客户现在存入( )元。

A．10 000

B．48 810

C．49 587

D．43 960

李先生以10%的利率借款100000元投资于一个2年期项目，每年年末至少要收回( )元，该项目才是可以获利的。

A、50000

B、53000

C、55000

D、57620

李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金，为了保证退休后能够保持较高的生活水平，李先生调整了退休规划，每年增加5000元的投资，则退休时李先生的账户余额为( )万元。

A．157.47

B．159.78

C．167.47

D．17547