理财师的客户关系管理是指收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有客户“接触点”，以使客户（）最大化的过程

A．严格管理所有的客户“接触点”

B．为客户提供标准化的金融服务

C．收集、整理客户详细信息，了解客户

D．提升客户的忠诚度

以下不属于客户关系管理对理财业务发展的意义的是()

A.为理财师提供客户服务的工具和方法

B.将客户需求转化为生产力

C.直接提高理财业务的收益

D.防止客户流失

理财师要做好客户服务和客户关系管理，首先必须进行市场细分和客户定位。

A.正确

B.错误

A．为理财师提供客户服务的方法和工具

B．有助于培养高端客户忠诚度

C．防止客户流失，降低客户开发成本

D．将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务的升级

E．可以直接提高业务收入

下列对客户档案管理的说法中正确的有（ ）。

A.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据

B.有助于理财师更深的了解客户

C.有利于维护良好的客户关系

D.可作为以后工作中交流学习的案例

E.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

下列叙述错误的是( )

A．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时,应及时通知公司人事部门,由公司人事部门负责告知客户和雇主(雇用合同包含保密条款的除外)

B．金融理财师应遵守所属机构的管理规定和道德操守准则

C．在遵守保密性条款的条件下,金融理财师为证明其自身的胜任能力,可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

D．金融理财师以代理人身份进行金融理财服务时,应当明确职权并持有授权代理委托书。在遵守保密性条款的条件下,金融理财师为证明其自身的胜任能力,可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

下列对客户档案管理的说法中正确的有()。

A.可作为以后工作中交流学习的案例

B.有助于理财师更深的了解客户

C.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

D.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据

E.有利于维护良好的客户关系

下面不是退休理财规划的特征的选项是( )。

A．终生服务,包括合理安排客户一生,特别是职业生涯每个阶段的资产、负债分析,现金流量预算等,帮助客户进行风险管理和筹集养老金

B．一对一服务,即一个理财师只服务一个客户,旨在为客户设计人性化、有针对性的退休理财规划方案

C．专业人员提供服务,专业人员即受过严格训练、具有良好业绩与素质和取得专业证书的人,简称达到“4E”人员,即教育达标、考试达标、从业经验达标和职业道德达标

D．标准化服务程序,包括建立客户关系、分析客户财务状况、确定客户退休规划目标、提出退休规划方案、管理退休规划方案、监督退休规划方案执行

理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对（ ）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

A.新开发客户

B.相识且需求明确的客户

C.只需要做某一方面的具体规划的客户

D.老客户

E.理财师已有丰富的工作经验

A．客户沟通

B．客户满意度调查

C．问题与建议管理

D．投诉与纠纷处理