POS特约商户后期需进行定期或不定期培训，原则上一年不得少于两次，并保存培训记录，以备核查（）

A．POS机基本使用方法和简单的故障排除方法

B．可受理的银行卡、交易类型及操作流程

C．银行卡基本知识、识别及风险防范

D．与收单行进行查询及差错处理业务流程

A．本行商户实地调查、拓展及审查

B．特约商户业务培训、检查和指导

C．POS机具安装维护

D．定期回访客户

E．临时交办的有关特约商户方面工作

A.严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准

B.在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户

C.周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务

D.切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力

E.加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为

A. 查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足

B. 确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定

C. 了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训，收银员受理银行卡业务操作技能情况

D. 巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销，且商户应妥善相关交易单据

芜湖市某服装店和某服饰店于2010年6月至2011年4月，借用他人身份证件在芜湖市工商管理部门注册申领了5份服装批发类个体工商户营业执照，并先后在两家银行开立基本账户，同时申领了7台POS机。自2011年4月10日至28日，通过POS机刷卡175笔、金额为375.6万元。刷卡款项到达基本账户后，分别通过电汇方式汇往浙江省宁波市象山县陆某个人账户和象山县某汽车中介有限公司账户。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、毒品洗钱

B、地下钱庄洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、选择POS机商户多为”小规模”、“低扣率”商户。

B、商户多存在“一柜多机”现金。

C、账户交易频繁，资金分散转入，集中转出，日终余额较小。

D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大，短期内频繁发生大量刷卡交易。

3.以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是( )。

A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式，未能及时发现POS机异地使用。

B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施。

C、过度依赖系统筛选异常数据，被动地等待上级行、银联的风险提示。

D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱，导致部分员工在利益驱动下，未能认真履行相关职责。

4.针对本案，下列反洗钱措施不适当的是( )。

A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要进行定期回访

B、金融机构应贯彻“风险为本”理念，对POS机业务实施严格的客户身份识别措施，严把商户准入关。

C、对POS机业务的异常交易，应尽快建立起分析甄别程序，将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围。

D、加大对POS机业务的技术投入，减少其技术性风险，杜绝POS机移机、解码销售等现象。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A. 婚庆

B. 培训教育

C. 基金

D. 保险

A. 建立与商户间的日常维护机制，明确双方对接人员。

B. 开展对商户业务受理人员的培训，集中讲解双方合作的优惠内容、优惠卡种的范围和识别方法、POS机具的使用等。

C. 定期走访重点特惠商户。督导商户提供相关优惠服务，检查特惠标识的利用和摆放情况，了解业务受理情况等事宜。

D. 注重商户宣传，帮助商户提高曝光率，吸引更多持卡人。