芜湖市某服装店和某服饰店于2010年6月至2011年4月,借用他人身份证件在芜湖市工商管理部门注册
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。
A、毒品洗钱
B、地下钱庄洗钱
C、集资洗钱
D、信用卡套现洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是()。
A、选择POS机商户多为”小规模”、“低扣率”商户。
B、商户多存在“一柜多机”现金。
C、账户交易频繁,资金分散转入,集中转出,日终余额较小。
D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大,短期内频繁发生大量刷卡交易。
3.以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是()。
A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式,未能及时发现POS机异地使用。
B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施。
C、过度依赖系统筛选异常数据,被动地等待上级行、银联的风险提示。
D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱,导致部分员工在利益驱动下,未能认真履行相关职责。
4.针对本案,下列反洗钱措施不适当的是()。
A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度,必要进行定期回访
B、金融机构应贯彻“风险为本”理念,对POS机业务实施严格的客户身份识别措施,严把商户准入关。
C、对POS机业务的异常交易,应尽快建立起分析甄别程序,将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围。
D、加大对POS机业务的技术投入,减少其技术性风险,杜绝POS机移机、解码销售等现象。