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[多选题]

尽职调查人员可采用哪些方式对客户的情况进行调查?()

A.查阅

B.访谈

C.列席会议

D.实地调查

E.信息分析

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第1题

贷款人履行尽职调查,要通过( )相结合的方式开展工作,全面掌握客户信息。

A.人员访问和电话调查

B.非现场调查和电话调查

C.现场调查和非现场调查

D.现场调查和电话调查

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第2题

A.查询签发空头支票“黑名单”、金融信用信息础数据库;

B.全国企业信用信息公示系统;

C.查询本银行开户资料;

D.银行结算账户资金和交易记录

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第3题

在问题授信处理环节,授信尽职调查人员应重点调查()

A. 对发现存在风险预警信号的授信是否及时要求提供担保

B. 客户出现逃废债务时是否迅速采取保全措施

C. 问题授信是否处理及时,方法是否得当

D. 责任人处理是否及时妥当

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第4题

根据客户和业务的不同,尽职调查人员应通过和相结合的模式,灵活采用多种方式完成单位银行结算账户尽职调查工作()
A.现场、非现场

B.实地、调阅资料

C.现场、调阅资料

D.现场、网络

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第5题

A.柜台人员

B.客户经理

C.柜台人员或客户经理

D.柜台人员和客户经理

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第6题

保全主管对不良贷款尽职调查报告内容审定同意后,组织客户经理及相关人员对不良贷款项目进行讨论,研究确定项目处置计划方案,主要内容包括()等。

A. 拟处置方式

B. 预计处置时间

C. 预计处置费用

D. 预计还款来源

E. 预计会收金额

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