B网点在对存量企业银行账户开展风险排查过程中，发现部分账户存在异常情况，该网点结合实际情况灵活采取了电话核实、实地上门、对账等措施进一步核实企业开户资格和实名制符合性。根据《关于防范异常开立企业银行账号从事违法犯罪活动风险提示的通知》，该网点的做法正确（）

A．查询e路通系统信息

B．拨打企业留存的手机号码

C．查询企业商事信息

D．实地上门查访

A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度

B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施，建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系

C.义务机构无需履行受益所有人识别义务

D.义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作

A．开户信息

B．交易流水

C．网银登录日志

A．正确

B．错误

A．1家以上

B．2家

C．2家或以上

D．3家以上

A．每季度

B．每月

C．每年

D．每半年

A．拒绝开户

B．与法人面核

C．延长审查期限

D．控制账户交易

此题为判断题(对，错)。

A．账户管理系统

B．广东省银政信息e路通系统

C．联网核查系统

D．验印系统

A．加强企业开户审核，对看似资料齐全但公司名称异常、一人注册多个企业、高管交叉任职、注册地址可疑等情况，认真评估客户开立账户真实意图和用途，充分核实企业开户意愿真实性，审慎判断开户合理性

B．根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，合理核定存款人单位银行结算账户网银限额。对于存在异常情形的，初期原则上不开通非柜面业务

C．发现企业账户异常情况的要及时查明原因，视情况采取适当控制措施，及时阻断风险。鼓励采用人脸识别等技术，对账户及交易异常的进一步核实法人身份，防范买卖账户行为

D．出现账户异常情况或风险事件的，银行要及时处置并立即报告人民银行及其分支机构；发现账户违法行为可疑线索的，及时向工安机关报案