开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取措施规避违规收费引发的法律风险（）

第1题

开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）

A.农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度

B.在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督

C.不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述

D.在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准

E.加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象

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第2题

开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险（）

A.充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为

B.利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享

C.配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制

D.谨慎起草合同文本，加大客户违约成本

E.在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

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第3题

开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用证诈骗引发的法律风险。

A.强化国际业务从业人员的法律意识

B.提高国际业务从业人员对信用证业务的认知及掌握水平

C.提高国际业务从业人员对国际金融法的认知及掌握水平

D.提高国际业务从业人员对国家贸易及法律知识的认知及掌握水平

E.切实加强国际业务从业人员的业务水平及风险防控能力

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第4题

开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避产品创新需求与法律相对滞后之间的法律风险（）

A.在开展新业务之前，认真审核与完善相关章程及合同性法律文件

B.特别注意章程及法律文件与业务创新中的规程相互协调一致

C.认真分析新业务的主要法律风险点及早提出解决方案

D.提防客户利用投资银行中相关法律规则及法律文本的漏洞进行金融诈骗

E.对于新推出的业务要及时向上申请审批或备案

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第5题

A．在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告

B．在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录

C．将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品

D．在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

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第6题

A．在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查

B．通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段

C．加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查

D．对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性

E．运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

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第7题

A．使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户

B．过分夸大信用卡的功效及优越性

C．在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂

D．引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用

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第8题

开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。

A.在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告

B.在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录

C.将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品

D.在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

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第9题

办理银行保函业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避来自反担保方面的法律风险（）

A.在申请人提供第三人反担保函时，应审查反担保人是否为具有代清偿能力的经济实体，对非经济实体开具的反担保函不予接受

B.对于物的担保、权利的担保，应当做好相关的登记手续

C.对反担保人的资信情况、经营情况的调查，在其不具备担保条件时，要求申请人及时更换反担保人，并在担保合同中对此明确

D.银行可采取同时设置人保和物保两种反担保措施避免风险

E.认真审查担保合同、反担保合同条款

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第10题

开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险。

A.使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户

B.过分夸大信用卡的功效及优越性

C.在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂

D.引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用

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